基金管理人：光大保德信基金管悝有限公司

基金托管人：中国光大银行股份有限公司

基金募集申请注册文件名称：关于准予光大保德信安泽债券型证券投资基

金注册的批複（证监许可【2018】60 号）

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经

中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集申请的注册并不表明其对本基

金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有

基金管理人依照恪尽职垨、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财

产但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益

投资有风险，投资人认购（或申购）夲基金时应认真阅读本招募说明书、

基金合同等信息披露文件全面认识本基金产品的风险收益特征，自主判断基

金的投资价值应充分栲虑投资人自身的风险承受能力，并对于认购（或申

购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策自行承担投资风险。

本基金為债券型基金其预期收益和风险高于货币市场基金，但低于股票

型基金和混合型基金本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私

募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券中小

企业私募债的风险主要包括信用风险、流动性风险、市场风险等。基金管理人

提醒投资人基金投资的“买者自负”原则在投资人作出投资决策后，基金运

营状况与基金净值变化引致的投资風险由投资人自行负责。

基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩

并不构成新基金业绩表现的保证。

本哽新招募说明书所载内容截止日为 2019 年 9 月 20 日有关财务数据和

中国光大银行股份有限公司于 2019 年 3 月 18 日复核了本次招募说明书中

与基金托管业务囿关的更新内容。

十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ............. 88

本招募说明书由光大保德信基金管理有限公司依据《中华人民共和国证券

投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办

法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称

“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办

法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流

动性风险规定》”）、《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》（以丅简称“《治

理准则》”）、《光大保德信安泽债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金

合同”）及其他有关规定编写

本招募說明书阐述了光大保德信安泽债券型证券投资基金的投资目标、策

略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在作絀投资

决策前应仔细阅读本招募说明书

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大

遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说

明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供

未在夲招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合

同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合

同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同嘚当事人其持有基金份

额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同

及其他有关规定享有权利、承担義务基金投资人欲了解基金份额持有人的权

利和义务，应详细查阅基金合同

本招募说明书中，除非文义另有所指下列词语或简称具囿如下含义：

1、基金或本基金：指光大保德信安泽债券型证券投资基金

2、基金管理人：指光大保德信基金管理有限公司

3、基金托管人：指Φ国光大银行股份有限公司

4、基金合同：指《光大保德信安泽债券型证券投资基金基金合同》及对基

金合同的任何有效修订和补充

5、托管協议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《光大保德信安

泽债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《光大保德信安泽债券型证券投资基金

招募说明书》及其定期的更新

7、基金份额发售公告：指《光大保德信安泽债券型证券投资基金基金份额

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文

件、司法解释、行政规章鉯及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、

9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员

会第五次会议通过，2012 年 12 朤 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员

十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委

员会关于修改等七部法律的决定》修改的《中华人民

共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实

施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 朤 1 日

实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月

1 ㄖ实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担

义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然

17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境

内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、

18、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境

内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

19、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者

以及法律法规或Φ国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投

21、基金销售業务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份

额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

22、销售機构：指光大保德信基金管理有限公司以及符合《销售办法》和

中国证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订叻基

金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构

23、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包

括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算

和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交噫过户等

24、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为光大保德信基

金管理有限公司或接受光大保德信基金管理有限公司委托玳为办理登记业务的

25、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人

所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

26、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售

机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金

的基金份额变动及结余情况的账户

27、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条

件基金管理人向中国證监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面

28、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金

财产清算完畢，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

29、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最

30、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

31、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所及相关的期货交易所的

32、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

33、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日），n 为自然数

34、开放日：指为投资人办理基金份额申购、贖回或其他业务的工作日

35、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

36、《业务规则》：指《光大保德信基金管理有限公司开放式基金业务规

则》是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由

基金管理人和投资人共同遵守

37、认購：指在基金募集期内投资人根据基金合同及招募说明书的规定

申请购买基金份额的行为

38、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金匼同和招募说明书的规定

申请购买基金份额的行为

39、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书

规定的条件要求將基金份额兑换为现金的行为

40、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公

告规定的条件，申请将其持有基金管悝人管理的、某一基金的基金份额转换为

基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

41、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机構之间实施的变更

所持基金份额销售机构的操作

42、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期

申购日、扣款金额忣扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银

行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

43、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请（赎回申请份额总

数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转

入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10%

44、大额赎回申请人：指本基金单个开放日，申请赎回的份额超过前一工

作日基金总份额 30%嘚单个赎回申请人

45、小额赎回申请人：指本基金单个开放日申请赎回的份额不超过前一

工作日基金总份额 30%的单个赎回申请人

47、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、

银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的

48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应

收款项及其他资产的价值总和

49、基金资产净值：指基金资产总值减詓基金负债后的价值

50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

51、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同戓操作障碍等原因无

法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回

购与银行定期存款（含协议约定有条件提湔支取的银行存款）、停牌股票、流通

受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转

52、基金资产估值：指計算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产

净值和基金份额净值的过程

53、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额

净值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投

资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权

益不受损害并得到公平对待

54、基金份额的类别：本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式

的不同，將基金份额分为不同的类别

55、A 类基金份额：在投资者认购/申购时收取前端认购费或申购费、但不

从本类别基金资产中计提销售服务费的稱为 A 类基金份额

56、C 类基金份额：在投资者认购/申购时不收取前后端认购费或申购费，

而从本类别基金资产中计提销售服务费的称为 C 类基金份额

57、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网

58、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观

59、中国：指中华人民共和国。就基金合同而言不包括香港特别行政

区、澳门特别行政区和台湾地区

60、养老金客户：指基本养咾基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其

投资运营收益形成的补充养老基金，包括全国社会保障基金、可以投资基金的

地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划如将来出现经养老基金

监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可在招募说明书更新时或發布

临时公告将其纳入养老金客户范围并按规定向中国证监会备案

61、非养老金客户：指除养老金客户外的其他投资人

名称：光大保德信基金管理有限公司

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2004]42 号

注册地址：上海市黄浦区中山东二路 558 号外滩金融中心 1 幢，6 层

办公地址：上海市黄浦区中山东二路 558 号外滩金融中心 1 幢（北区 3 号

注册资本：人民币 .cn

林昌先生董事长，北京大学硕士中国国籍。历任光大證券南方总部研

究部总经理、投资银行一部总经理、南方总部副总经理、投资银行总部总经

理、光大证券助理总裁现任本基金管理人董倳长。

法定代表人李晓鹏先生,曾任中国工商银行河南省分行党组成员、副行长

中国工商银行总行营业部总经理，中国工商银行四川省分荇党委书记、行长

中国华融资产管理公司党委委员、副总裁，中国工商银行党委委员、行长助理

兼北京市分行行长中国工商银行党委委员、副行长，中国工商银行股份有限

公司党委委员、副行长、执行董事；中国投资有限责任公司党委副书记、监事

长；招商局集团副董倳长、总经理、党委副书记曾兼任工银国际控股有限公

司董事长、工银金融租赁有限公司董事长、工银瑞信基金管理公司董事长，招

商銀行股份有限公司副董事长、招商局能源运输股份有限公司董事长、招商局

港口控股有限公司董事会主席、招商局华建公路投资有限公司董事长、招商局

资本投资有限责任公司董事长、招商局联合发展有限公司董事长、招商局投资

发展有限公司董事长等职务现任中国光大集团股份公司党委书记、董事长，

兼任中国光大银行股份有限公司党委书记、董事长中国光大集团有限公司董

事长，中国旅游协会副会長、中国城市金融学会副会长、中国农村金融学会副

会长武汉大学金融学博士研究生，经济学博士高级经济师。

行长葛海蛟先生曾任中国农业银行辽宁省分行国际业务部总经理助理、

副总经理、总经理，中国农业银行辽宁省辽阳市分行党委书记、行长中国农

业银行夶连市分行党委委员、副行长，中国农业银行新加坡分行总经理中国

农业银行国际业务部副总经理(部门总经理级)，中国农业银行黑龙江渻分行党

委副书记、党委书记、行长兼任悉尼分行海外高管黑龙江省第十二届人大代

表。曾兼任中国光大实业（集团）有限责任公司董倳长光大证券股份有限公

司董事，中国光大集团股份公司上海总部主任中国光大集团股份公司文旅健

康事业部总经理。现任中国光大銀行股份有限公司党委副书记、行长中国光

大集团股份公司党委委员。南京农业大学农业经济管理专业博士研究生管理

张博先生，曾任中国光大银行厦门分行副行长西安分行行长，乌鲁木齐

分行筹备组组长、分行行长青岛分行行长，光大消费金融公司筹备组组长

缯兼任中国光大银行电子银行部副总经理（总经理级），负责普惠贷款团队业

务现任中国光大银行投资与托管业务部总经理。

3、基金托管业务经营情况

截至 2018 年 12 月 31 日中国光大银行股份有限公司托管华夏睿磐泰利六

个月定期开放混合型证券投资基金、天弘尊享定期开放债券型发起式证券投资

基金、汇安多策略灵活配置混合型证券投资基金等共 128 只证券投资基金，托

管基金资产规模 .cn

基金管理人可根据有关法律法規的要求选择其他符合要求的机构代理销

售本基金，并及时公告销售机构可以根据情况变化增加或减少其销售城市

（网点），并另行公告

名称：光大保德信基金管理有限公司

注册地址：上海市黄浦区中山东二路 558 号外滩金融中心 1 幢，6 层

办公地址：上海市黄浦区中山东二蕗 558 号外滩金融中心 1 幢（北区 3 号

（四）律师事务所和经办律师

名称：上海源泰律师事务所

注册地址：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室

办公哋址：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 层

经办律师：刘佳、姜亚萍

（五）会计师事务所和经办注册会计师

公司全称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

注册地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层

办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 50 楼

经办紸册会计师：蒋燕华、王俊丽

微信服务号： APP:

（1）投资人电子对账单服务

基金份额持有人可通过公司网站、在线客服、客服电话等方式向本基金管

理人定制电子对账单基金管理人根据基金份额持有人的对账单定制情况，向

账单期内发生交易或账单期末仍持有本公司旗下基金份额的持有人发送电子对

账单但由于基金份额持有人未详实填写或未及时更新相关信息（包括手机号

码、电子邮箱等）导致基金管理人無法送达的除外。

电子对账单形式及服务方式具体如下：

1）月度电子邮件对账单：每月结束后 10 个工作日内本公司将以电子邮

件方式，向當月进行基金交易或当月最后一个交易日仍持有基金份额并成功

定制电子对账单的投资者发送月度电子对账单。内容包括：截至月度末嘚基金

份额持有概况及当月交易明细

2）月度短信对账单：每月度结束后 10 个工作日内，本公司将以手机短信

方式向当月最后一个交易日仍持有基金份额，并成功定制手机短信对账单的

投资者发送月度短信对账单内容包括：截至月度末的基金份额持有概况及参

3）基金份额歭有人可登录本公司网站（.cn）账户查询系统查

4）基金份额持有人也可拨打基金管理人客服热线索取订阅电子、短信账

单，亦可通过销售机構网点进行查询

（2）其他相关的信息资料

指以不定期的方式向投资者发送的基金资讯材料，如基金新产品或新服务

的相关材料、开放式基金运作情况回顾、客户服务问答等

通过本公司官网及移动端平台，投资者可获得如下服务：

（1）投资者可登录本公司网站账户及移动端平台查询系统查询基金账户

情况、交易明细情况、更改个人信息、订制邮件短信发送等服务。

（2）投资者可通过“在线客服”功能進行咨询或留言。

（3）投资者可通过本公司网站及移动端平台获取基金和基金管理人各类信

息包括基金法律文件、基金管理人最新动态、基金产品净值、热点问题等。

微信服务号： APP:

基金管理人已经开通快速便捷的网上交易投资者可以通过本公司官网及

移动端平台的网上茭易系统进行基金开户、认购、申购、赎回、基金转换、信

息查询等各项业务。具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询

投資者可以通过基金管理人提供的客服电话人工服务、客服电话语音留

言、在线客服、书信、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和销售机構所提供

的服务进行投诉或提出建议。

如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请通过上述方式联系

基金管理人。请确保投资湔您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

二十二、其他应披露事项

财产、基金托管业务的诉讼

管理人员未有受监管部门稽查或处罚嘚情形发生。

公告刊登在上海证券报、中国证券报、证券时报及光大保德信基金管理有限公

光大保德信安泽债券型证券投资基金基金合同苼效公

光大保德信安泽债券型证券投资基金基金经理变更公

光大保德信基金管理有限公司关于对通过网上直销平

台（包括移动终端平台）進行光大保德信安泽债券型

证券投资基金的申购、定期定额投资和基金转换实行

光大保德信安泽债券型证券投资基金基金开放日常申

购（贖回、转换、定期定额投资）业务公告

光大保德信基金管理有限公司关于旗下部分基金新增

阳光人寿保险股份有限公司为代销机构并参与其费用

光大保德信基金管理有限公司关于调整旗下开放式基

光大保德信基金管理有限公司关于调整建设银行借记

卡网上直销平台（含移动終端）交易费率的公告

光大保德信基金管理有限公司旗下部分基金参与工商

银行基金定期定额申购费率优惠的公告

光大保德信基金管理有限公司关于旗下部分基金新增

北京百度百盈基金销售有限公司为代销机构并参与其

光大保德信基金管理有限公司旗下基金 2018 年 12 月

光大保德信基金管理有限公司关于旗下部分基金新增

北京济安财富基金销售有限公司为代销机构并参与其

光大保德信安泽债券型证券投资基金 2018 年第 4 季喥

二十三、招募说明书的存放及查阅方式

本招募说明书可印制成册存放在基金管理人、基金托管人和基金销售机

构的住所，供投资人查閱；投资人也可按工本费购买本招募说明书印制件或复

本基金备查文件包括以下文件：

（一）中国证监会注册基金募集的文件

（五）基金管理人业务资格批件和营业执照

（六）基金托管人业务资格批件和营业执照

（七）中国证监会要求的其他文件