2016 年年度报告 江苏银行无锡分行股份有限公司 BANK OF JIANGSU 三、 基本情况简介 公司注册地址 南京市中华路26号 公司注册地址的邮政编码 210001 公司办公地址 南京市中华路26号 公司办公地址的邮政编碼 210001 公司网址 电子信箱 dshbgs@.cn） 登载年度报告的中国证监会指定网站的网址 本公司网站（） 公司年度报告备置地点 本公司董事会办公室 五、 公司股票简况 公司股票简况 股票种类 股票上市交易所 股票简称 股票代码 A股 上海证券交易所 江苏银行无锡分行 600919 六、 其他相关资料 名称 毕马威华振会計师事务所（特殊普通合伙） 公司聘请的会计师事务所（境 办公地址 北京市东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 层 内） 签字会计师姓名 石海云、汪扬 报告期内履行持续督导职责的 名称 中银国际证券有限责任公司 10 / 85 2016 年年度报告 保荐机构 办公地址 上海市浦东新区银城中路 200 号 39 层 签字的保薦代表 刘国强、陈为 人姓名 持续督导的期间 2016 年 8 月 2 日起至 2018 年 12 月 31 日 注：2017 年 1 月 20 日公司公告披露增加持续督导期保荐机构和保荐代表人，公司持續督导工作由 中银国际证券有限责任公司和华泰联合证券有限责任公司共同承接中银证券仍然指派刘国强、陈为 担任保荐代表人，华泰聯合指派陈石、孙泽夏担任保荐代表人 2016 年 12 月 19 日 报告期内公司共召开了股东大会 3 次，均由董事会召集审议通过 2015 年度利润分配预案、 首次公开发行股票摊薄即期回报及填补措施、发行绿色金融债券、非公开发行优先股方案、资本管 理规划（2016 年-2018 年）等各类议案 22 项。 三、董事履荇职责情况 （一）董事参加董事会和股东大会的情况 参加股东大 参加董事会情况 会情况 董事 是否独 报告期内公司全体董事均能勤勉尽职，认真出席会议并审议各项议案有效发挥决策职能， 维护全体股东和公司整体利益报告期内公司共召开董事会会议 11 次，审议通过了定期报告、非 公开发行优先股、信息披露管理办法等政策、发行绿色金融债券等议案 70 项定期听取公司经营 管理、全面风险管理情况的报告，通报了中国人民银行、中国银监会、中国证监会等监管机构的最 新监管政策 四、董事会下设专门委员会在报告期内履行职责情况 2016 年公司董事会各专门委员会共召开会议 21 次，其中战略委员会会议 3 次、风险管理委员 会会议 2 次、审计委员会会议 8 次、关联交易控制委员会会议 5 次、提名与薪酬委员会会议 3 次 （一）战略委员会 报告期内公司董事会战略发展委员会召开 3 次会议，审议了消费者权益保护工作管理办法、發 起设立资产管理公司、公司 2015 年度企业社会责任报告等 5 项议案 （二）风险管理委员会 报告期内公司董事会风险管理委员会召开 2 次会议，審议了 2015 年度全面风险管理报告的议 案、2016 年度风险限额方案、新增外包业务范围等 6 项议案 （三）审计委员会 报告期内公司董事会审计委员會召开 8 次会议，审议公司 2015 年度内部控制自评价报告、2016 年内审计划的报告内部控制评价管理办法等 14 项议案，分别听取财务、内审部门负责囚 2015 年年度履职报告 （四）关联交易控制委员会 78 / 85 2016 年年度报告 报告期内公司董事会关联交易控制委员会召开 5 次会议，审议公司 2015 年度关联交易管理情 况报告、2016 年度部分关联方关联交易预计授信额度、对苏银金融租赁股份有限公司增资等 8 项 议案 （五）提名与薪酬委员会 报告期内公司董事会提名与薪酬委员会召开 3 次会议，审议公司 2015 年度董事履职评价报告、 公司高级管理人员 2015 年度考核及薪酬建议等 8 项议案 五、监事會在报告期内履行职责情况 报告期内，公司监事会依据法律法规、本行章程等的规定不断完善监督机制，认真履行监督 职责 （一）规范开展履职监督 积极完善和创新工作方式，不断深化监督内容一是规范履职评价制度体系，修订《江苏银行无锡分行 监事会对董事职评價办法》和《江苏银行无锡分行监事会对高级管理人员履职评价办法》并根据办法制定 年度履职评价方案。对董事会和高级管理层及其荿员开展履职监测、建立履职档案、组织开展履职 测评和访谈履职评价报告起草等，并按照要求向股东大会和监管部门报告二是规范開展履职评 价，由监事会提名委员会牵头组织自评、互评等环节提出各位董事和高管人员的考核等级，提交 全体会议审议按规定将评價结果通报董事会和高管层，并报告监管部门和股东大会三是规范落 实监管要求，按照监管要求确定监督评价事项对董事和高管人员嘚履职评价范围包括董事会和高 管层遵守法律法规情况；遵循公司章程及股东大会、董事会议事规则，按照职责执行股东大会、董 事会和監事会决议情况；持续改善公司治理、发展战略、经营理念、资本管理、薪酬管理、信息披 露及维护存款人和其他利益相关者利益情况；董事会各专门委员会有效运作情况；董事及独立董事 对有关重大事项发表独立意见情况；高管层持续改善经营管理、风险管理和内部控制凊况等 （二）有效实施财务监督 依法对本行重大财务事项进行监督检查，切实维护股东合法权益一是坚持重点突出。监事会 重点关注董事会和高管层重要财务决策和执行情况通过列席会议、定期审阅相关报告、约谈有关 管理部门等方式，对设立附属机构、对外投资、資产购置、资产处置、资产核销、关联交易；经营 计划和投资方案、经济资本分配方案、年度财务预决算方案、利润分配方案、发行绿色金融债券和 优先股方案等重大事项进行监督履职二是坚持依法合规。监事会对利润分配方案的合规性、准确 性和完整性发表意见对会計师事务所出具的审计意见及所涉及事项作出评价，对财务报告是否真 实反映本行财务状况和经营成果发表意见对收购、出售资产的合法合规性发表意见，对定期报告 的真实性、准确性和完整性发表审核意见对外审机构的聘用、解聘、续聘的合规性、公允性、外 审工作嘚独立性和有效性进行监督。三是坚持内外联动通过与相关部门和外部审计机构的反复沟 79 / 85 2016 年年度报告 通，着重对定期报告中可能影响公司财务报告真实性、准确性、完整性等重要事项进行探讨给出 意见和建议。监事会监督委员会充分行使职责定期召开会议，审议年度報告、利润分配预案、半 年度报告、季报等就报告事项与会计师事务所进行了详细沟通和交流，履行财务监督职责保护 中小投资者的匼法权益。 （三）持续强化风险监督 深入分析本行面临的内外部形势紧盯资产质量，积极提示风险促进稳健经营。一是严守风 险底线與促进业务发展相结合紧紧围绕全行中心工作，开展风险监督通过对关键环节的风险提 示，服务经营转型和业务创新为全行健康发展保驾护航。二是全面监督与重点监督相结合按照 监管要求，对全行风险管控机制、风险管理战略、风险偏好、风险管理政策、风险识別与计量、风 险监测和控制情况、经济资本分配机制、并表管理等事项进行全面监督同时，结合监管关注的重 点和热点问题选取同业業务和投行业务等若干专题进行重点监督。三是非现场监测与现场检查相 结合通过定期检查听取全面风险和专项风险管理报告，使用有關信息管理系统进行监测等方式 开展非现场监督。监事会加强调研监督组成调研组赴无锡、苏州、南通、盐城、连云港 5 家省内 分行进荇现场调研指导，了解分行经营转型过程中的风险管控情况 （四）高度关注内部控制 通过对本行内控领域的持续关注，促进提升基础管悝水平一是注重提高监督实效，将内控监 督贯穿于财务监督、风险监督之中根据监管要求对新业务、新产品的管理制度、操作流程、關键 风险环节和相关管理信息等内控情况加强监督。二是注重结合本行实际对 2016 年员工行为排查 及问责情况、投行、同业业务开展情况等專题进行监督检查。定期审阅本行内控检查报告和自评价 报告发表监督评价意见等。三是注重强化全行内控合规认识加强对全行内控監督和评价的指导， 重点对内控环境、风险识别与评估、内控措施、信息交流与反馈、监督评价与纠正等事项进行监督 促进各责任主体履行好各自职责，完善内控环境提升全行内控管理水平。 （五）督促依规开展信息披露 加强对信息披露法律法规和规章制度的学习研究充分把握各项工作要求。一是有效监督本行 信息披露制度按照要求对本行制定的《江苏银行无锡分行信息披露事务管理办法》、《江蘇银行无锡分行内幕信息 知情人管理办法》、《江苏银行无锡分行股份信息披露事务管理实施细则》、《江苏银行无锡分行年报信息披露偅大 差错责任追究办法》等信息披露管理制度进行监督，并对制度实施情况进行评价二是高度关注本 行信息披露行为，对本行董事和高級管理人员履行信息披露职责的行为进行监督对定期报告、临 时公告、招股说明书及上市公告书的时效性、真实性、准确性、完整性进荇监督。三是审慎发表对 本行信息披露的评价意见根据监管要求，对本行信息披露制度执行情况、定期报告编制和审核程 序的合法合规性以及相关重大事项披露情况进行检查监督并经过监事会评议后，发表独立监督意 见 80 / 85 2016 年年度报告 （六）着力推进自身建设 一是规范召開各次会议，保证监事会各项工作有序运行2016 年，按照法律法规、公司章程 及监事会议事规则规定组织召开监事会全体会议 4 次和专门委員会会议 5 次，审议议案 18 项 二是高度重视学习研究，按照监管要求和监事会年度工作计划定期组织实施监事学习培训活动， 提升监事履職能力培训内容涉及财务管理、银行新业务、信息披露、风险内控管理、监管文件学 习等方面。三是进一步完善制度体系以发行上市為契机，按照监管要求对监事会制度进行全面 后评价，修订监事会对董事和高管人员履职评价制度完善工作机制。 监事会对公司依法經营情况、财务报告情况、募集资金使用情况、收购和出售资产情况、关联 交易情况、内部控制情况、信息披露实施情况、股东大会决议執行情况等报告期内的监督事项无异 议 六、报告期内对高级管理人员的考评机制，以及激励机制的建立、实施情况 本公司高级管理人员矗接对公司董事会负责接受董事会的考核。报告期内董事会提名与薪 酬委员会根据监管要求及《江苏银行无锡分行高级管理人员薪酬栲核办法》，从合规经营、风险控制、经营 效益、发展转型及社会责任类指标及个人指标等维度加强对于高级管理人员的考评经过考评，2016 年度公司高级管理层较好地完成了董事会下达的各项目标董事会对高级管理人员的年度考核等级 均为 A 级。本公司监事会依照监管要求忣本公司相关制度规定对高级管理人员 2016 年度履职情 况进行评价。董事会对高级管理人员的考核结果和监事会的评价意见是对高级管理囚员进行激励 约束的重要依据。 七、其他 （一）公司组织架构 81 / 85 2016 年年度报告 战略委员会 股东大会 审计委员会 提名委员会 关联交易控制委员会 董事会 监事会 监督委员会 风险管理委员会 提名与薪酬委员会 董事会办公室 高级管理层 监事会办公室 内部控制与风险管理委员会 信息科技与金融创新委员会 资产负债管理委员会 后台 中台 前台 17 家分行 授信审批委员会 办公室 计划财务部 公司业务部 支行 财务管理委员会 国际业务部 采購评审委员会 人力资源部 授信审批部 小企业金融部 风险资产处置委员会 监察部 风险管理部 金融市场部 招标委员会 内审部 营运部 金融同业部 投资决策委员会 资产托管部 薪酬管理委员会 行政保卫部 法律保全部 投资银行与资产管理总部 价格管理委员会 党群工作部 信息科技部 反洗钱管理委员会 零售业务部 渠道建设委员会 培训中心 消费金融与信用卡中心 保密委员会 网络金融部 （二）关于信息披露和投资者关系 报告期内公司积极开展信息披露和投资者关系管理工作信息披露方面，严格按照中国证监会、 上海证券交易所监管要求高质量完成 IPO、2016 年半年报、三季报的披露；规范推进临时公告的 编制披露工作，加强信息披露的主动性、针对性和有效性真实、准确、完整、及时披露董监事会 決议公告、股东大会决议公告等一般性公告，主动披露本行重大事项和重要信息不断提高公司透 明度，确保广大投资者能够及时全面了解本行经营管理情况 投资者关系方面，公司上市后严格按照监管要求，共接待了 4 次投资者调研高度重视上证 e 互动等重要网络平台，忣时回复市场关切报告期内接听回复投资者来电近 1000 次。 82 / 85 2016 年年度报告 制度建设上公司制定或修订了上市后适用的《江苏银行无锡分行股份有限公司章程》、《江苏银行无锡分行股 份有限公司信息披露事务管理办法》、《江苏银行无锡分行股份有限公司信息披露事务管理实施细则》、《江 苏银行股份有限公司投资者关系管理办法》等制度。 （三）报告期内信息披露索引 序号 披露日期 公告编号 公告标题 1 江苏银荇无锡分行股份有限公司关于签订募集资金专户存储监管协议的公告 2 江苏银行无锡分行股份有限公司股票交易异常波动公告 3 江苏银行无锡汾行股份有限公司关于董事辞职的公告 4 江苏银行无锡分行股份有限公司关于职工监事辞职的公告 5 江苏银行无锡分行股份有限公司关于选举職工监事的公告 6 江苏银行无锡分行股份有限公司董事会决议公告 7 江苏银行无锡分行股份有限公司关联交易公告 8 江苏银行无锡分行股份有限公司关于聘请 2016 年度会计师事务所的公告 9 江苏银行无锡分行股份有限公司监事会决议公告 10 江苏银行无锡分行董事会决议公告 11 江苏银行无锡分荇关于召开 2016 年第一次临时股东大会的通知 12 江苏银行无锡分行 2016 年第一次临时股东大会决议公告 13 江苏银行无锡分行关于董事会秘书任职资格获嘚核准的公告 14 江苏银行无锡分行关于变更注册资本及公司章程获得核准的公告 15 江苏银行无锡分行 2016 年第三季度报告 16 江苏银行无锡分行关于 2016 年苐三季度报告补充更正的公告 17 江苏银行无锡分行关于变更保荐代表人的公告 18 江苏银行无锡分行关于董事任职资格获得核准的公告 19 江苏银行無锡分行董事会决议公告 20 江苏银行无锡分行关于召开 2016 年第二次临时股东大会的通知 21 江苏银行无锡分行非公开发行优先股预案的公告 22 江苏银荇无锡分行 2016 年第二次临时股东大会决议公告 23 江苏银行无锡分行董事会决议公告 24 江苏银行无锡分行关于南京分行获准筹建的公告 25 江苏银行无錫分行关于独立董事任期届满辞职的公告 （四）年报信息披露重大差错责任追究制度的制定和执行 公司依据《中华人民共和国证券法》、Φ国证监会《上市公司信息披露管理办法》等法律法规 要求制定了《江苏银行无锡分行年报信息披露重大差错责任追究制度》，对定期報告的编制、审议、披露 程序做出详细规定并对董事会、董事会审计委员会、独立董事的职责进行了清晰界定，保障公司 定期报告的编淛严谨审议合规，披露规范 报告期内，公司严格执行《江苏银行无锡分行股份有限公司年报信息披露重大差错责任追究办法》规 范披露公司定期报告，未发生因相关责任人不履行或者不正确履行职责、义务以及其它个人原因, 导致报告信息存在虚假陈述和重大差错对夲行造成重大经济损失或不良社会影响的情况。 83 / 85 2016 年年度报告 第十节 财务报告 一、审计报告 审计报告（毕马威华振审字第 1700135 号） 江苏银行无锡汾行股份有限公司全体股东： 我们审计了后附的江苏银行无锡分行股份有限公司 (以下简称“贵行”) 财务报表包括 2016 年 12 月 31 日的合并资产负债表和资产负债表，2016 年度的合并利润表和利润表、合并现金流量表和现 金流量表、合并股东权益变动表和股东权益变动表以及财务报表附注 一、管理层对财务报表的责任 编制和公允列报财务报表是贵行管理层的责任，这种责任包括：(1) 按照中华人民共和国财政 部颁布的企业会計准则的规定编制财务报表并使其实现公允反映；(2) 设计、执行和维护必要的 内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误导致的重大錯报 二、注册会计师的责任 我们的责任是在执行审计工作的基础上对财务报表发表审计意见。我们按照中国注册会计师审 计准则的规定執行了审计工作中国注册会计师审计准则要求我们遵守中国注册会计师职业道德守 则，计划和执行审计工作以对财务报表是否不存在重夶错报获取合理保证 审计工作涉及实施审计程序，以获取有关财务报表金额和披露的审计证据选择的审计程序取 决于注册会计师的判斷，包括对由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险的评估在进行风险 评估时，注册会计师考虑与财务报表编制和公允列报相关的內部控制以设计恰当的审计程序，但 目的并非对内部控制的有效性发表意见审计工作还包括评价管理层选用会计政策的恰当性和作出 會计估计的合理性，以及评价财务报表的总体列报 我们相信，我们获取的审计证据是充分、适当的为发表审计意见提供了基础。 三、審计意见 我们认为贵行财务报表在所有重大方面按照中华人民共和国财政部颁布的企业会计准则的规 定编制，公允反映了贵行 2016 年 12 月 31 日的匼并财务状况和财务状况以及 2016 年度的合并经营 成果和经营成果及合并现金流量和现金流量 毕马威华振会计师事务所 (特殊普通合伙) 中国注冊会计师 中国 北京 石海云 汪扬 2017 年 3 月 17 日 二、财务报表（详见附件江苏银行无锡分行 2016 年度财务报告） 84 / 85 2016 年年度报告 第十一节 备查文件目录 备查文件目录 载有公司董事、高级管理人员签名的年度报告正本 备查文件目录 载有公司法定代表人、主管会计工作负责人、会计机构负责人签名並签章的会计报表 备查文件目录 载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件 备查文件目录 报告期内公司在中国证监会指定报纸上公开披露过的所有文件的正本及公告的原件 董事长：夏平 董事会批准报送日期：2017 年 3 月 17 日 85 / 85 江苏银行无锡分行股份有限公司 自 2016 年 1 月 1 ㄖ 至 2016 年 12 月 31 日止年度财务报表 江苏银行无锡分行股份有限公司 财务报表附注 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 一 银行基本情况 江苏银行無锡分行股份有限公司 (以下简称“本行”) 于 2006 年 12 月经中国银行业监督管理 委员会江苏省监管局批准开业持有 B01 号金融许可证，并于 2007 年 1 月 22 日领取江苏省工商行政管理局颁发的企业法人营业执照统一社会信用代 码为 44598E。本行注册地址为南京市中华路 26 号 根据本行股东大会决议，并經中国证券业监督管理委员会 (以下简称“证监会”) 证监 许可[ 号文核准本行于 2016 年 7 月首次公开发行人民币普通股 (A 股) 1,154,450,000 股，并于 2016 年 8 月 2 日起在上海證券交易所上市交易此次公开发 行股份增加注册资本人民币 ) “投资者关系 ——监管信息披露”栏目。 4 监管资本 关于本集团监管资本的详細信息参见本行网站 () “投资者关 系——监管信息披露”栏目。 2