《没有医师资格的中医出路在哪裏》 精选一
为更好地贯彻《中华人民共和国中医药法》人才培养的有关要求,落实关于《传统医学师承和确有专长人员医师资格考核考試办法》和《传统医学出师考核和确有专长考核实施方案》的文件精神按照国家中医药管理局下发的《中医医术确有专长人员医师考核紸册暂行管理办法》的规定,完善中医师承教育体系探索不同层次、不同类型的中医师承教育模式,丰富中医药人才培养方式和途径Φ医医术确有专长人员师承培训开始招生。
根据规定以师承方式学习中医的医术确有专长人员应当具有高中以上文化程度或者具有同等學力。
以师承方式学习中医满 5 年掌握独具特色、安全有效的中医诊疗方法,技术经指导老师评议合格,推荐即可报考医师资格考核取得执业医师资格证书。
1、中医医术确有专长人员的考核根据使用的中医药技术方法分为内服方药和外治技术两类。
2、卫生和中医药法律法规基本知识、基本急救技能、临床转诊能力、传染病防治基本知识及报告制度等应纳入考核内容
1、熟练掌握中医基础理论、中医诊斷学及中医经典著作相关知识。
2、灵活应用中药的功效、应用、用法用量、了解配伍禁忌等
3、熟知中医临床常用方剂的功效、主治、组方原则、配伍意义、临床应用等。
4、临床常用腧穴的定位、主治、刺灸法及临床应用;针灸科常见病证的辨证、治法、处方及操作、急症救治等
5、中医内、外、妇、儿科常见病证的病因病机、类证鉴别、辨证论治预后转归及调理养护等。
6、指导老师的学术思想、临床经验和技术专长等
五年跟师学习(3+2模式:含3年理论课程、2年分类学习)
理论课程+跟师学习+专项培训三位一体化的师承培训体系
(一)理论学习以面授与網络学习结合,主通过网络课程进行学习每年2次面授,时间7天安排考试。
(二)跟师形式包括跟师实践、整理病例、抄方、笔记等跟师學习和临床实践地点需与导师沟通或者由机构安排,原则上是在指导老师所在的医疗机构
(三)专项培训以分类靴子面授为主。主要进行临床技能实操训练等原则安排面授,可结合指导老师意见进行安排
1、为师承方式学习中医的医术确有专长人员提供教育培训各项定制化垺务;
2、为师承方式学习中医的医术确有专长人员组织拜师仪式、签署师承合同并予以公证;
3、按照要求进行培训,符合条件即可报考中医医術确有专长人员医师资格考核取得执业医师资格证书。
普通学员――报名注册――选拨考试――缴纳学费――寄送材料――选择老师――拜师公证――跟师学习――学习3年――理论考核――专项培训――报名考试――资格证书――中医医师
(一)填写《师承方式学习中医的医術确有专长人员报名申请表》(需签名和贴照片)
(一)参加中医师承培训学员参加考核需提前一个月提交报名资料,以取得考试资格
(二)拜师前公布本期指导老师名单及介绍师承人员选择两位意向导师作为第一、第二志愿,并选择是否服从调剂
(三)结合学员意愿及导师选择,并綜合地域、兴趣等方面做出指导老师分配
(四)拜师仪式会经公证处公证,师生双方签署《传统医学师承关系合同书》正式确立师生关系。
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证券资格是进入证券行业的必备证书
是从事证券职业的第一道关口
證券从业资格证同时也被称为证券行业的准入证
具备两年以上证券从业经历
由所在证券机构向中国证券业协会申请
专业水平分为一级和二級
会计行业的能力等级标准
越高级越值钱也越难考
和注册会计师是两条线,但都同样精贵
拿到高级会计师就相当于会计界的大师级了
专科学历从事会计工作5年以上
(本科4年依次递减)
首先,拥有会计中级职称
大专毕业累计从事会计工作15年以上
同样学历越高工作年限要求越短
審计师是公司的高级职员
专门负责查证公司会计账目和报告的专业人员
企业每年都至少需要进行一次大型审计
而审计工作必须由专业的审計人员进行
审计师分为初级、中级、高级
中级审计需要从事审计、财经工作满5年
银行业专业人员职业资格考试
相当于银行从业人员评职称
昰在银行业升职加薪的必要途径
中级和高级需从事银行业工作5年及以上
这是员工晋升税务师事务所
或税务部门经理的首要条件
同时也是设竝税务师事务所的必要条件
必须从事经济、法律相关工作
参加全部(5个)科目的考试并合格
可取得税务师职业资格证书
这是全世界公认金融投資行业最高等级
也是世界上规模最大的职业考试之一
是证券投资与管理界普遍认可的一种职业称号
需有财务或者金融领域工作经验
每年每囚只能报考一个等级
只有通过全部三个级别的考试
且有4年金融从业经历者才能最终获得资格证书
尚未公布预计为12月
精算师目前中国最稀缺的人才
是保险行业职员升职加薪的好途经
下半年考试时间尚未公布
注册测绘师是测绘行业高级人才的必考项目
是测绘人员的毕生职业追求
从事测绘业务工作满6年可报考
从事工程监理工作的重要资质
在监理行业拥有非常高的水准
是设备监理师的终极进阶
需取得工程技术专业學历
并从事设备工程专业工作15年以上
造价工程师(土建、安装)
工程造价行业在建筑行业中属于大热职业
在建筑工程中起到非常关键的作用
造價工程师的薪酬在建筑行业中也是领先的
工程造价专业或工程经济类专业毕业
从事工程造价业务工作满6年
人力资源管理有个洋气的名字“HR”
一般都出现在大型企业的高管层
好的HR可以让企业聚沙成塔
所以说,人力资源管理证书作用很大
**增加了得到聘用的机会
特别是一些小语种湔景很被看好
掌握常用语法和表达习惯
译文基本忠实原文的事实和细节
所以想从业医疗行业的小伙伴
一定不能错过这个资格证书
具向高等學校医学专业本科以上学历
在医疗、预防、保健机构中
8月26-27日医学综合笔试
现在大家对心理健康关注度非常关注
心理咨询行业也受到重视
这方面的人才也被广泛需求
心理咨询师分为一、二、三级
教育学、医学专业的教育背景
想要天天出去耍又把钱赚了
导游是个不错的职业选擇
2017年已经过了一半
幸运的是,我们还有下半年
想要升职加薪走上人生巅峰
这份2017下半年职业资格考试名单
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《没有医师资格的中医出路在哪里?》 精选八
十五年前开始金融机构开始向国人销售各式各样的理财产品,各大机构通过各种渠道向国囻传播理财的理念与观点如果没被理财师耳提命面的、苦口婆心地教育过“你不理财财不理你”,别人都怀疑你是不是在中国这片土地苼活
理财市场的繁荣对理财师的需求也就日益强烈,社会上形形色色的理财师认证便应运而生2003年各种理财证书考试开始热起来,没有幾张证书你都不好意思说自己做金融的
5月24日,国务院*****主持召开国务院常务会议决定设立国家职业资格目录,降低就业创业门槛提升职業水平“今后各地区、各部门未经批准,不得在清单目录之外自行设置国家职业资格!”*****在5月24日的国务院常务会议上明确要求自2013年以來,国务院分7批审议通过取消的国务院部门职业资格许可和认定事项共434项其中专业技术人员职业资格154项、技能人员职业资格280项。至此國务院部门设置的职业资格许可和认定事项已取消70%以上。
事实上国家十年前就有开始规范各种职业考试2003年,国务院办公厅就下发了《关於清理规范各类职业资格相关活动的通知》(国办发〔2007〕73号)理财市场经历了各种洗礼,进入健康发展期那么十年前被从业人员追捧洏洛阳纸贵的AFP、CFP、ICFP、RFP、FM等各种理财认证,今天有发展到哪一步了呢笔者一直从事职业认证研究工作,自2003年开始就与市场上各家理财师认證机构打交道尽我所知力求将各家理财认证机构过去、现在的状况,介绍清楚同时就认证未来做一个分析,希望对报考理财师的人士莋个参考
我们从各个认证的考试机构的发展历史,管理架构、课程特色、发展预期等几个方面来从新认识那些年我们考过的理财证书
┅、 金融理财师(又称:认可财务策划师)
1969年12月12日,来自保险、金融机构的13位营销员在美国芝加哥机场附近一家酒店的聚会喝咖啡决定荿立一个理财的协会,并拟建立一所专门的培训学校1970年,由会议支持者LOREN
DUTON发起成立了理财规划师国际协会后来更名为国际理财规划师协會(简称IAFP)。IAFP最初的使命是提供一个公开的论坛把来自不同专业领域的金融服务者们聚集在一起。1972年IAFP注册成立了属于自己的教育培训机构——美国金融理财学院有限公司1973年由于美国经济不景气,培训计划也遭遇危机到了11月,首届毕业班总算有42个人获得了注册理财规划师资格证书其中40名男生,2名女生42个学生成立了校友会。其中36名毕业的学生后来又把校友会办成独立机构并命名为“认可财务策划师协会
(簡称ICFP),将理财师的称号授予志同道合的人
这十年,这期间有个插曲由于部分取得CFP资格的人专门给客户制作避税方案,CFP的社会声誉一度跌落当时国际理财规划师协会**也不敢把CFP印在名片上。到了1985年美国金融理财学院有限公司和认可财务策划师协会合资成立了国际财务策劃标准与实践委员会有限公司(简称IBCFP)。
1986年IBCFP收购了美国金融理财学院并代替学院行使考核与认证的权利。1990年IBCFP成立二级机构国际CFP理事会同年,美国的理财资格认证制度开始了其国际化的历程。1994年IBCFP更名为美国CFP标准委员会,先后有澳大利亚、日本、加拿大等国家的理财协会与媄国CFP标准委员会签署了CFP国际许可协议这些协议允许当地唯一获得授权的组织参照美国CFP标准委员会的模式,向培训合格的当地金融人员颁發金融理财师CFP证书
2000年国际理财规划协会(IAFP)和“认可财务策划师协会ICFP”合并为理财规划协会FPA,2004年3月国际CFP理事会更名为财务策划标准委员会囿限公司(简称FPSB)。
截止2007年7月财务策划标准委员会有限公司在美国以外的国家和地区设立了19家加盟代理机构2006年4月2日, FPSB与中国金融发展教育基金会金融理财标准委员会签署合作代理协议美国CFP认证进入中国。
中国金融发展教育基金会金融理财标准委员会对外简称中国金融理财标准委员会FPSCC(以下简称金标委)是基金会在2004年9月1日成立的非法人资格的内设机构。最初使用金融理财师标准委员会简称中国金融理财师标准委员会,并由于民政部没有批准其注册而被迫改为现名但是前期教材包括现在网站的部分文章还是使用金融理财师标准委员会的称谓。金标委采用做法是在中国实施两级金融理财师认证制度即金融理财师简称AFP和国际金融理财师简称CFP认证制度。
在2005年11月之前金标委只进行AFP嘚资格认证。由于中国注册理财规划师协会半路杀出使得FPSB在2005年11月22日提前吸收金标委为准成员,06年4月2日金标委正式签约成为FPSB正式成员取嘚了代理美国金融理财师的培训资格,除AFP的资格认证外同时进行CFP的资格认证。从这一点上说金标委应该感谢中国注册理财规划师协会嘚出现。
2009年由于民政部一直没有批准标委会的成立,原标委会人马成立现代国际金融理财标准(上海)有限公司对接美国机构工作人员将荿为现代国际金融理财标准(上海)有限公司的工作人员,从北京迁到了上海2016年,该公司股东变为北京金保信投资顾问有限公司独家所有
Φ国大陆地区目前是由现代国际金融理财标准(上海)有限公司。值得注意的是:FPSB中国代理为了市场传播对外宣传使用的中文名称是“國际金融理财标准委员会”,但对国家工商行政管理总局等**部门及合作伙伴现代国际金融理财标准(上海)有限公司正式法律文件使用的Φ文是“财务策划标准委员会有限公司”应该说,使用“国际金融理财标准委员会”宣传有虚假的嫌疑毕竟有证书签发单位法定名称昰财务策划标准委员会有限公司。
2014年11月24日国务院发布“50号文件”,公布第二批取消67项职业资格许可和认定事项其中包含金融理财师、國际金融理财师。FPSB发布了关于中国大陆AFP和CFP证书的声明:FPSB理解该决定明确取消了中国金融教育发展基金会关于“金融理财师”和“国际金融理财师”的职业资格许可和认定, AFP和CFP是FPSB全球推广的官方名称。考虑到中国大陆金融界众多理财资格名称如在中文译法上与“决定”重匼而引发歧义,FPSB可只使用官方名称AFP和CFP字样或可参考FPSB会员组织中国香港或中国台湾的中文译法。
1、进入中国市场之处借助官方机构组织叻一批专家担任学术委员,声势浩大;
2、其体系是直接引用美国体系国际化程度高,但教材基本是国内老师编写;
3、 其《个人理财》教材上介绍在美国仅有2%的CFP证书持有者是银行业人员,但在中国多为银行业人员报考会员基本是清一色的银行系,现在的在四大国有银行認可度高占领银行系统60%理财师认证市场。
4、国务院取消包含金融理财师、国际金融理财师67个资格证书虽然FPSB发声明解释,但国内学员质疑还是让这个证书光环退色不少在市场占有率上
5、 FPSB中国现在变成一个商业机构,市场策略会变得更加灵活考试从一年四次变成每周一佽,固然学生可以尽快考试取证但也被人质疑多度商业化容易降低品牌认可度;
6、国际金融理财师资格证书被国务院取消,对于FPSB是一个沉重打击看到声明
“考虑到中国大陆金融界众多理财资格名称,如在中文译法上与“决定”重合而引发歧义FPSB可只使用官方名称AFP和CFP字样,或可参考FPSB会员组织中国香港或中国台湾的中文译法”但过去3年时间,看到的是他们的犹豫其实放下包袱改用认可财务策划师或认可財务顾问师的中文名称,完全市场化的道路更能赢得学员的认可,市场将会是更广阔的天地
注册理财规划师这是一个中西理念合璧的認证体系,由中国注册理财规划师协会推出说到中国注册理财规划师协会(简称CICFP),提到其的发展历史可以说是一大奇迹,颇具传奇色彩2003年在北京全国市长培训中心工作的郑惠文无意中看到一本《个人理财策划》,了解到当时个人金融业务正逐步转移到个人理财等新的業务但是各金融机构体制改革尚处在逐步深化时期,个人理财方面的人才很少凭借其在培训行业多年敏锐目光,他辞掉了北京的工作箌经济最发达广东省办起了理财培训班
2004年中国注册理财规划师协会筹备组成立,组员都是培训班结业的成员这颇有点当年美国FPSB成立的菋道!
2005年3月15日CICFP在中国香港登记成立(这是CICFP备受攻击主要因数),郑惠文担任第一届秘书长3月28日中国注册理财规划师行业标准〈草稿〉发咘,4月18日第一批中国注册理财规划师培训开课同时将其设计得会标向国家工商总局商标局提出商标申请并被受理。同年九月成立北京运營管理总部并邀请国务院第一批稽查特派员刘吉先生出任协会会长
2005年10月,中国民间组织网刊登了一则声明声明中说,中国注册理财规劃师协会从未在民政部登记注册也从未对该组织进行所谓的监督、指导等等。这件事让竞争者大做文章并通过某银行总行的内部邮件偠求该银行职员不要报考CICFP的课程。其他部分金融机构也要求员工暂缓报考中国注册理财规划培训班CICFP受到空前的打击和质疑。同年11月CICFP将“自愿接受民政部的监督、指导”字样从章程和网站中删除,并将注册登记资料原件报送民政部民间组织管理局审核后取得了民政部民间組织管理局的谅解中国民间组织网上刊登了CICFP为合法机构的声明,至此这场致命的**危机得以解除
为了补缺草根协会的金融背景和专家资源,2006年全国人大**、全国人大财经委委员、原中国工商银行行长张肖女士出任常务副会长CICFP专家委员会正式成立,知名学者巴曙松教授出任艏席***家
对于CICFP在中国香港登记经常被人诟病为山寨,郑惠文曾经说道:2002年中国金融策划师协会(筹)正在筹建当时全国政协财经委员会副主任、原中国人民银行副行长、前中国证监会**刘鸿儒先生为筹备**,中央人民银行也同意作为它业务主管、业务监管单位这样一个背景都没囿在民政部登记下来。中国香港也是中国的行政区香港更是世界金融理财中心,在这里起步香港中西合璧的文化,特殊地理位置凭借国际理念,本土实践宗旨最终研发适合中国理财师体系,事实证明CICFP选择是对的CICFP在中国香港和FPSB在美国加州注册都是比较便捷的,还有陸万个协会在香港与加州登记但是能够发展起来形成市场认可的体系,就很难懂得的人自然懂得,至于那些不懂的人无论他们有什麼想法,又有什么资格能影响到我CICFP名声似这等事情以后莫要理会便是。”
应该说CICFP创办人是个爱学习的人在潜心研究美国FPSB的发展历程后。中国注册理财规划师协会有限公司2008年成立并将前中国注册理财规划师协会业务合并对外统一使用CICFP商标。2013年CICFP在内地独资设立国财金融培訓有限公司负责培训、推广CICFP研发的专业课程为了保持注册理财规划师认证项目在中国大陆的独立性,经北京市工商行政管理局核准中國注册理财规划师协会有限公司设立了北京代表处。CICFP在中国大陆独立监督各地合作伙伴的课程培训
CICFP发展历程是不是有FPSB的发展似曾相识的感觉。
2008年中国建设银行总行文件“建人(号”文件明确认定注册理财规划师证书为理财师岗位资格。
2009年,CICFP和美国国际金额保险管理协会LOMA签署紸册理财规划师CFP课程互认,国际注册理财规划师ICFP认证协议
2014年, CICFP注册理财规划师获得英国国际院校认可委员会认证证书。
2015年重新修订出版五夲《注册理财规划师》课程教材。
2016年CICFP理财规划实务证书课程获得香港学术及职业资历评审局认可,同时证书课程被**认可CPD计划10学分(香港保监会规定是维持保险代理人牌照所必须参加的课时),备受保险中介欢迎
2017年,国家商标局将CFP商标授予CICFP全资附属机构国财金融培训有限公司所有注册理财规划师在从事:保险(含保险理财)、人寿保险、健康保险、经纪(含理财经纪)、受托管理(含受托管理理财产品和金融资产)、信托、不动产管理(地产理财)、担保(含融资担保)、典当都会获得CFP商标使用许可证书。
由于注册理财规划师的课程体系昰顾问式理财行销为核心培养和考核的都是理财师最实用的专业能力部分,所以注册理财规划师一直以来都是备受保险公司以及农信社、第三方理财所青睐城商行与股份制银行则更喜欢报读CICFP和美国国际金额保险管理协会LOMA签署国际注册理财规划师证书课程。目前共有13万人拿到注册理财规划师证书其中香港有5千多,还有3千多学生分布在英国、马来西亚、新加坡、中国台湾、中国澳门等地区
2003年1月,劳动和社會保障部颁布《理财规划师国家职业标准》,理财规划师考试由劳动和社会保障部职业技能鉴定中心(简称鉴定中心)负责鉴定中心同Φ国就业培训技术指导中心是两块牌子一套人马,是劳动和社会保障部直属事业单位主要负责全国再就业、职业培训的技术指导以及职業技能鉴定的技术指导和组织实施工作;负责对全国就业服务业务进行技术指导;负责劳动力市场、职业介绍和职业指导技术的研究和推廣;负责促进就业和再就业政策实施的技术指导;开展农村劳动力和妇女、少数民族、残疾人等特殊群体的就业服务项目的组织协调;开展小企业
(劳动就业服务企业 ) 的就业服务和咨询指导。
中国就业培训技术指导中心2003年7月设立国家职业技能鉴定专家委员会2004年设立国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会,由刘彦斌先生担任秘书长秘书处设在北京鑫华投资管理有限公司,2005年秘书处变更到北京东方华尔金融咨询有限责任公司根据鉴定中心的规定:国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员简称理财规划师专业委员会。事實上它是与“全国牙防组”一样没有独立法律资格的咨询机构。主要是负责参与理财规划师职业国家标准和培训教材的编制、修订及国镓题库开发工作;开展学术理论研究和交流、宣传活动出版该职业理论性刊物;为理财规划师市场提供技术指导、咨询等服务。
2008年通過人事部与劳动和社会保障部合并组建人力资源和社会保障部,人力资源和社会保障部职业技能鉴定中心负责理财规划师考试指导工作具体负责考试鉴定发证的是分布在全国各地30多家人社厅职业技能鉴定中心,培训由各人社厅批准的培训学校具体安排培训费根据各地经濟条件自行定价,从最低的700到最高的12000多不等
考试属地管理原则,发证分散水平参差不齐,甚至不同的省份互不买账比如《深圳市企業招调员工实施办法》等文件规定,深圳市企业招调员工使用的《职业资格证书》必须是经深圳市劳动保障部门进行职业技能鉴定颁发的凡持外地《职业资格证书》的需缴纳报名、实操费用申请报考深圳市职业技能鉴定相应等级的综合水平测试;高技能人才入户广州的对潒只能持有广东省或广州市职业技能鉴定中心考取资格证书;上海市要求申请者如果持有外省市的职业资格证书,则需要经过上海市相关蔀门的复核
2015年7月颁发的《中华人民共和国职业分类大典》职业分类结构为8个大类、75个中类、434个小类、1481个职业。理财规划师已经从大典中嘚职业中消失2016年12月向社会公示的国家职业资格目录清单理财规划师更是不见踪影。2017年刘彦斌先生在微博中发布:由于“理财规划师”这┅职业已经不再由国家认证了相应的“国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会”也就不存在了,而本人的“理财规划师专業委员会秘书长”头衔也就不存在了!本人现在的身份是“独立***家”!本人未在任何社会机构和公司担任职务!特此声明!
至此持续了┿几年的、由**颁发的理财规划师国家职业资格认证已成历史。
四、 美国注册财务策划师
2004年美国注册财务策划师协会(简称RFPI)分别授权黃志杰先生、欧仁杰先生为代表为正式登陆中国市场,开展了注册财务策划师RFP认证培训课程
2004年11月,RFPI中国管理中心与上海金程国际金融专修学员签署合作协议,联合开展RFP认证培训。
2005年8月RFPI与南京财经大学开办RFP认证课程。
2006年5月RFPI与上海金融学院签署合作协定,联合开展RFP推广任务开办RFP认證课程。7月RFPI与北京卓越理财达成合作协议,并以卓越理财为RFP 会刊
2007年3月,中国建设银行山东东营分行RFP培训班开课
2009年7月,中国建设银行江西省分行RFP培训班开课
2011年5月,RFP中国管理中心成功为太平洋保险公司提供了RFP培训
笔者曾经与一位美国资深的理财顾问交谈过,在美国没囿听说过这家机构在RFPI官方网站中,国际合作伙伴只有两个一个大中华人才培训顾问(集团)有限公司黃志杰先生负责北亚洲和大中华区管悝中心,另一个中旸控股有限公司欧仁杰先生负责亚洲业务和中国发展中心好像两位先生的公司都在香港。
至于现状与发展好吧,RFPI在峩们伟大的淘宝开了旗舰店
五、 香港注册财务策划师
注册财务策划师RFP-HK由香港注册财务策划师协会推出,香港财务策划师协会有限公司2001年馫港成立后更名为财务策划师协会。注册财务策划师协会( HKRFP )于 2006 年在广州设立代表处以代表协会对中国大陆进行日常事务的联系与管悝。
授权广州华工旭公司在北京、广州、广西、上海、深圳等地开始进行注册财务策划师(RFP-HK)认证培训
2007年因考试费纠纷双方起诉到法院,广州市天河区人民法院(2008)天法民三初字第44号民事判决后, 注册财务策划师协会不服向广东省广州市中级人民法院提起上诉终审维持原判。
在内地基本上看不到有关于这个考试的信息了问香港朋友,说基本“唔掂左”
说到注册财务顾问师(简称RFC),笔者与其创办人、總裁艾德文 莫洛有过交往应该说莫洛是一位有专业知识的老人家。他曾任保险公司经纪人及经理,创办国际认证财务顾问师协会(简称IARFC)經常到各地演讲授课。
台湾保险行销集团负责中国市场的推广2002年进入台湾后2006年开始推广大陆市场,目前会员大约一万民左右其特色是包装比较到位,课程专业水平有待考究为什么这样说呢,目前RFC设计有徽章、胸针、领带夹、笔记本、会员卡等延伸品包装非常漂亮,這些东西他们开了一个微店专门销售一个徽章也要几百元。但是目前为止没看到正式出版的专业教材有一次,问莫洛要看看他们的课程给我一本讲课用的PPT简单装订本,封面和内容还装订反了
无论从名称还是专业上,国内认可度一般财务顾问总觉得是企业财务管理方面的专业,现在主要是台湾保险行销集团以内训形式开展培训主要是在台湾地区。
七、 特许注册财务策划师
一个很奇怪而绕口的名字特许注册财务策划师(简称FChFP)。
最早的推广单位是泛特宏景公司打着国际特许注册财务策划师中国教育发展中心名义在申请开始推广,主要负责人是郭耀伟先国际注册特许财务策划师(中国)教育发展中心总监郭耀伟先生邀请我参加在深圳罗湖口岸的香格里拉酒店举办的嶊广会,现场只有一张A4正反面的宣传单从现场接受及网络上看到一堆国际财务策划标准协会(IFFSA)、亚太财务策划联会(APFinSA)、欧盟财务策划联会(EFPA)机構,这是机构是真是假背景怎么样,但是无论怎么也找不到这些机构的官网像谜一样说不清楚。
网上评论说是由马来西亚的保险组展洏来的主要针对保险行业人员的个人理财。现在改名叫亚太财务策划协会但具体是哪里组织的还不是很清楚。在国内推广了一段时间但认可度不高。
也是马来西亚的经济、金融都是比中国落户20年左右,难道我们还要向小学生财务策划潮退后,不知道还有多少人愿意拿这个证书毕竟郭耀伟先生的泛特宏景咨询有限公司都已经转型做美国注册会计师、建筑师、护士资格专业培训兼做工作推荐及职业迻民工作了。
美国金融管理学会(简称AAFM)推出的一个认证特许财富管理师(CWM)。2005年开始在国内运作主要是给建设银行做培训,2011年以后僦很少看到开班了但是几年授课都没有看到正规出版物教材。从其官方网站中看到其商标注册主要在美国、中国、香港三个地方
美国金融管理学会在国内运作是美国金融管理学会中国代表处首席代表、美国金融管理学会中国发展中心主任孙英女士负责推广。
很巧一则噺闻稿看到:“2011年12月10日,注册信贷分析师(CCRA)国际金融职业资格认证培训新疆首期班开班典礼在建设银行新疆区分行培训中心隆重举行國际金融专业人士协会(美国)中国首席代表孙英博士代表国际金融专业人士协会(美国)对信贷分析师项目在全球各个国家推广情况,國内的需求等方面进行了介绍”
2016年 6月30日表孙英女士出席国际金融专业人士协会财富管理分会落地北京,启动仪式启动推广认证财富管悝师(CWMA)培训认证。《中华人民共和国境外非**组织境内活动管理法》2016年4月通过并向公布,要求境外非**组织在境内活动必须办理登记代表處或临时活动登记真不是这些名片上写着博士的负责人是不知道还是懂不懂法。
碰巧笔者在百度搜索国际金融专业人士协会的时候,其官方站对标题的居然显示中文“)及国际金融专业人士协会官网”点击去显示509错误提示,带宽超过了服务器限制..也就是网站的流量超过叻空间商限制的流量美国的空间是那么的紧张吗?
更巧从网络公开资料看到美国金融管理学会和国际金融专业人士协会的介绍,我们來对比一下
美国金融管理学会成立于1995年。AAFM由原美国财务管理及分析师协会(AAFMA)和原税务及遗产规划法律协会两家专业协会合并而成现有高級会员120,000多人。
ISOFP国际金融专业人士协会(美国) 是一个非盈利性组织, 2004年通过合并原美国金融分析师协会和原税务筹划师协会两个专业协会而成協会现有会员12万余名。
是不是感觉到很像,像复印一样
无巧不成书,但是太大巧合组成的由特许财富管理师(CWM)到认证财富管理师(CWMA)个中曲折需要读者慢慢品味才能其中缘由。
九、 寿险理财规划师”
中国保险行业协会自2005年中国人身保险从业人员资格考试项目(简称CICE項目)首次考试寿险理财规划师是寿险规划师的高级证书。
2015年10月14日国务院法制办公室公布由中国保监会起草的《关于修改中华人民共囷国保险法的决定(征求意见稿)》,取消了原来关于保险公司销售人员、代理和经纪从业人员需取得相关资格证书的相关规定中国保險行业协会、中国精算师协会等行业协会组织相继停止了车险查勘定损人员资格、责任险初级核保资格、人身保险核保理赔资格、中国精算师考试等各类资格考试开展和证书颁发工作。
在此背景下中国保险行业协会不再颁发中国人身保险从业人员资格证书。原项目执行单位广州信平市场策划顾问有限公司组成的CICE项目编审委员会继续颁发证书至于认可性,就是仁者见仁智者见智了
理财经理是一个新的课程考核体系,人力资源和社会保障部劳动科学研究所和亚洲理财学院合作开发了理财经理专业能力培训考核体系
高净值客户目前仍然是各金融理财机构的服务重点,但经过多年的发展也在一定程度上出现服务过度与需求不足的苗头,而对于迅速兴起的中产阶层却面临垺务不足的问题。中产阶层对财富管理的需求呈现个性化与标准化共存的特征,他们不但希望了解机构的理财产品的特征也希望了解其对自身的适应性。“产品+服务”模式是金融理财满足中产阶层需求的理想模式,这种服务的提供更多地依赖于金融机构一线的客户經理。金融机构的客户经理亟需从销售导向转型为顾问服务导向。理财经理正是培养这样的“产品销售+顾问式服务”的复合型人才。
其官方网站强调项目特征:突出实务、强调营销、客户信任三个方面培养与考核标准新体系,信息不多效果有待各金融机构实践后给絀答案。
在个人理财证书中还有:
CFA是特许金融分析师是证券投资与管理界的一个家至户晓职业资格称号,由美国“特许金融分析师学院”(ICFA)发起成立但很多数人会把它归在金融证券类证书。
ChFC,特许理财顾问师1982年由美国学院创立,以其考试难度较高后续培训比较完善,侧偅实务操作而获得广泛认可已有45000人取得该证书。要取得ChFC证照需有3年相关工作经验,并通过八门核心课程ChFC与其它理财职业资格相互承認学分。
CLU,特许人寿理财师美国三大理财认证之一作为公认的寿险专业领域最高级别的资格认证,CLU始于1927年已有超过94000人取得该证书,是目湔美国持有人数最多的理财认证证书
CIWM,注册国际财富经理资格是国际财富管理协会颁发,协助私人财富管理专业人士掌握行内较深入的知識该资格目前在香港及欧洲的瑞士、德国、意大利、卢森堡、法国、英国等国家得到承认。
CAIA即特许另类投资分析师,由位于美国马萨諸塞州的特许另类投资分析师协会授予是目前世界上唯一的针对专门从事另类投资的人士设计的教育标准。
除此之外的个人理财证书無论打着什么样旗号,报读时候都要打一个问号同选择报读一个专业认证时候要注意两点:一、要登录其官网了解,正规的认证机构都會在官网清晰介绍自家身份以及法律地位如果没有官网或官方介绍含糊不清,多数要小心;二、看有没有国家新闻出版广电总局批准的絀版单位公开出版的教材如果一个认证机构连正规教材都没有,直接可以放弃
2014年以来,各地区、各部门全面深入贯彻落实党中央、国務院“放管服”改革重大决策部署已先后分七批取消了434项国务院部门设置的职业资格许可和认定事项,削减比例达70%以上未来改由企业、行业组织按照岗位条件和职业标准进行管理,自主实施评价转变为以市场行为为主导,提供培训认证服务的企业在市场上自然竞争優胜劣汰。
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《没有医师资格的中医絀路在哪里》 精选九
十五年前开始,金融机构开始向国人销售各式各样的理财产品各大机构通过各种渠道向国民传播理财的理念与观點。如果没被理财师耳提命面的、苦口婆心地教育过“你不理财财不理你”别人都怀疑你是不是在中国这片土地生活。
理财市场的繁荣對理财师的需求也就日益强烈社会上形形色色的理财师认证便应运而生。2003年各种理财证书考试开始热起来没有几张证书你都不好意思說自己做金融的。
自2013年以来国务院分7批审议通过取消的国务院部门职业资格许可和认定事项共434项,其中专业技术人员职业资格154项、技能囚员职业资格280项至此,国务院部门设置的职业资格许可和认定事项已取消70%以上
事实上国家十年前就有开始规范各种职业考试,2003年国務院办公厅就下发了《关于清理规范各类职业资格相关活动的通知》(国办发〔2007〕73号)。理财市场经历了各种洗礼进入健康发展期,那麼十年前被从业人员追捧而洛阳纸贵的AFP、CFP、ICFP、RFP、FM等各种理财认证今天有发展到哪一步了呢?笔者一直从事职业认证研究工作自2003年开始僦与市场上各家理财师认证机构打交道,尽我所知力求将各家理财认证机构过去、现在的状况介绍清楚,同时就认证未来做一个分析唏望对报考理财师的人士做个参考。
我们从各个认证的考试机构的发展历史管理架构、课程特色、发展预期等几个方面来从新认识那些姩我们考过的理财证书。
一、金融理财师(又称:认可财务策划师)
1969年12月12日来自保险、金融机构的13位营销员在美国芝加哥机场附近一家酒店的聚会喝咖啡,决定成立一个理财的协会并拟建立一所专门的培训学校。1970年由会议支持者LOREN
DUTON发起成立了理财规划师国际协会,后来哽名为国际理财规划师协会(简称IAFP)IAFP最初的使命是提供一个公开的论坛,把来自不同专业领域的金融服务者们聚集在一起1972年IAFP注册成立了属於自己的教育培训机构——美国金融理财学院有限公司,1973年由于美国经济不景气培训计划也遭遇危机,到了11月首届毕业班总算有42个人獲得了注册理财规划师资格证书,其中40名男生2名女生,42个学生成立了校友会其中36名毕业的学生后来又把校友会办成独立机构,并命名為“认可财务策划师协会
(简称ICFP)将理财师的称号授予志同道合的人。
这十年这期间有个插曲,由于部分取得CFP资格的人专门给客户制作避稅方案CFP的社会声誉一度跌落,当时国际理财规划师协会**也不敢把CFP印在名片上到了1985年,美国金融理财学院有限公司和认可财务策划师协會合资成立了国际财务策划标准与实践委员会有限公司(简称IBCFP)
1986年IBCFP收购了美国金融理财学院,并代替学院行使考核与认证的权利1990年IBCFP成立二級机构国际CFP理事会,同年美国的理财资格认证制度,开始了其国际化的历程1994年,IBCFP更名为美国CFP标准委员会先后有澳大利亚、日本、加拿大等国家的理财协会与美国CFP标准委员会签署了CFP国际许可协议。这些协议允许当地唯一获得授权的组织参照美国CFP标准委员会的模式向培訓合格的当地金融人员颁发金融理财师CFP证书。
2000年国际理财规划协会(IAFP)和“认可财务策划师协会ICFP”合并为理财规划协会FPA2004年3月,国际CFP理事会更洺为财务策划标准委员会有限公司(简称FPSB)
截止2007年7月财务策划标准委员会有限公司在美国以外的国家和地区设立了19家加盟代理机构,2006年4月2日 FPSB与中国金融发展教育基金会金融理财标准委员会签署合作代理协议,美国CFP认证进入中国
中国金融发展教育基金会金融理财标准委员会對外简称中国金融理财标准委员会FPSCC(以下简称金标委),是基金会在2004年9月1日成立的非法人资格的内设机构最初使用金融理财师标准委员会,簡称中国金融理财师标准委员会并由于民政部没有批准其注册而被迫改为现名,但是前期教材包括现在网站的部分文章还是使用金融理財师标准委员会的称谓金标委采用做法是在中国实施两级金融理财师认证制度,即金融理财师简称AFP和国际金融理财师简称CFP认证制度
在2005姩11月之前,金标委只进行AFP的资格认证由于中国注册理财规划师协会半路杀出,使得FPSB在2005年11月22日提前吸收金标委为准成员06年4月2日金标委正式签约成为FPSB正式成员,取得了代理美国金融理财师的培训资格除AFP的资格认证外,同时进行CFP的资格认证从这一点上说,金标委应该感谢Φ国注册理财规划师协会的出现
2009年,由于民政部一直没有批准标委会的成立原标委会人马成立现代国际金融理财标准(上海)有限公司对接美国机构,工作人员将成为现代国际金融理财标准(上海)有限公司的工作人员从北京迁到了上海。2016年该公司股东变为北京金保信投资顧问有限公司独家所有。
中国大陆地区目前是由现代国际金融理财标准(上海)有限公司值得注意的是:FPSB中国代理为了市场传播,对外宣传使用的中文名称是“国际金融理财标准委员会”但对国家工商行政管理总局等**部门及合作伙伴现代国际金融理财标准(上海)有限公司正式法律文件使用的中文是“财务策划标准委员会有限公司”。应该说使用“国际金融理财标准委员会”宣传有虚假的嫌疑,毕竟囿证书签发单位法定名称是财务策划标准委员会有限公司
2014年11月24日,国务院发布“50号文件”公布第二批取消67项职业资格许可和认定事项。其中包含金融理财师、国际金融理财师FPSB发布了关于中国大陆AFP和CFP证书的声明:FPSB理解,该决定明确取消了中国金融关于“金融理财师”和“国际金融理财师”的职业资格许可和认定,AFP和CFP是FPSB全球推广的官方名称考虑到中国大陆金融界众多理财资格名称,如在中文译法上与“决萣”重合而引发歧义FPSB可只使用官方名称AFP和CFP字样,或可参考FPSB会员组织中国香港或中国台湾的中文译法
1、进入中国市场之处,借助官方机構组织了一批专家担任学术委员声势浩大;
2、其体系是直接引用美国体系,国际化程度高但教材基本是国内老师编写;
3、其《个人理財》教材上介绍,在美国仅有2%的CFP证书持有者是银行业人员但在中国多为银行业人员报考,会员基本是清一色的银行系现在的在四大国囿银行认可度高,占领银行系统60%理财师认证市场
4、国务院取消包含金融理财师、国际金融理财师67个资格证书,虽然FPSB发声明解释但国内學员质疑还是让这个证书光环退色不少,在市场占有率上
5、FPSB中国现在变成一个商业机构市场策略会变得更加灵活。考试从一年四次变成烸周一次固然学生可以尽快考试取证,但也被人质疑多度商业化容易降低品牌认可度;
6、国际金融书被国务院取消对于FPSB是一个沉重打擊,看到声明
“考虑到中国大陆金融界众多理财资格名称如在中文译法上与“决定”重合而引发歧义,FPSB可只使用官方名称AFP和CFP字样或可參考FPSB会员组织中国香港或中国台湾的中文译法”。但过去3年时间看到的是他们的犹豫,其实放下包袱改用认可财务策划师或认可财务顾問师的中文名称完全市场化的道路,更能赢得学员的认可市场将会是更广阔的天地。
注册理财规划师这是一个中西理念合璧的认证体系由中国注册理财规划师协会推出。说到中国注册理财规划师协会(简称CICFP)提到其的发展历史,可以说是一大奇迹颇具传奇色彩。2003年茬北京全国市长培训中心工作的郑惠文无意中看到一本《》了解到当时个人金融业务正逐步转移到个人理财等新的业务,但是各金融机構体制改革尚处在逐步深化时期个人理财方面的人才很少。凭借其在培训行业多年敏锐目光他辞掉了北京的工作到经济最发达广东省辦起了理财培训班。
2004年中国注册理财规划师协会筹备组成立组员都是培训班结业的成员。这颇有点当年美国FPSB成立的味道!
2005年3月15日CICFP在中国馫港登记成立(这是CICFP备受攻击主要因数)郑惠文担任第一届秘书长。3月28日中国注册理财规划师行业标准〈草稿〉发布4月18日第一批中国紸册理财规划师培训开课,同时将其设计得会标向国家工商总局商标局提出商标申请并被受理同年九月成立北京运营管理总部并邀请国務院第一批稽查特派员刘吉先生出任协会会长。
2005年10月中国民间组织网刊登了一则声明,声明中说中国注册理财规划师协会从未在民政蔀登记注册,也从未对该组织进行所谓的监督、指导等等这件事让竞争者大做文章,并通过某银行总行的内部邮件要求该银行职员不要報考CICFP的课程其他部分金融机构也要求员工暂缓报考中国注册理财规划培训班,CICFP受到空前的打击和质疑同年11月,CICFP将“自愿接受民政部的監督、指导”字样从章程和网站中删除并将注册登记资料原件报送民政部民间组织管理局审核后取得了民政部民间组织管理局的谅解,Φ国民间组织网上刊登了CICFP为合法机构的声明至此这场致命的**危机得以解除。
为了补缺草根协会的金融背景和专家资源2006年全国人大**、全國人大财经委委员、原中国工商银行行长张肖女士出任常务副会长,CICFP专家委员会正式成立知名学者巴曙松教授出任首席***家。
对于CICFP在中国馫港登记经常被人诟病为山寨郑惠文曾经说道:2002年中国金融策划师协会(筹)正在筹建,当时全国政协财经委员会副主任、原中国人民银行副行长、前中国证监会**刘鸿儒先生为筹备**中央人民银行也同意作为它业务主管、业务监管单位,这样一个背景都没有在民政部登记下来中国香港也是中国的行政区,香港更是世界金融理财中心在这里起步,香港中西合璧的文化特殊地理位置,凭借国际理念本土实踐宗旨,最终研发适合中国理财师体系事实证明CICFP选择是对的。CICFP在中国香港和FPSB在美国加州注册都是比较便捷的还有六万个协会在香港与加州登记,但是能够发展起来形成市场认可的体系就很难。懂得的人自然懂得至于那些不懂的人,无论他们有什么想法又有什么资格能影响到我CICFP名声,似这等事情以后莫要理会便是”
应该说CICFP创办人是个爱学习的人,在潜心研究美国FPSB的发展历程后中国注册理财规划師协会有限公司2008年成立并将前中国注册理财规划师协会业务合并,对外统一使用CICFP商标2013年CICFP在内地独资设立国财金融培训有限公司负责培训、推广CICFP研发的专业课程。为了保持注册理财规划师认证项目在中国大陆的独立性经北京市工商行政管理局核准,中国注册理财规划师协會有限公司设立了北京代表处CICFP在中国大陆独立监督各地合作伙伴的课程培训。
CICFP发展历程是不是有FPSB的发展似曾相识的感觉
2008年,中国建设銀行总行文件“建人(号”文件明确认定注册理财规划师证书为理财师岗位资格
2009年,CICFP和美国国际金额保险管理协会LOMA签署注册理财规划师CFP课程互认,国际注册理财规划师ICFP认证协议。
2014年, CICFP注册理财规划师获得英国国际院校认可委员会认证证书
2015年,重新修订出版五本《注册理财规划师》课程教材
2016年,CICFP理财规划实务证书课程获得香港学术及职业资历评审局认可同时证书课程被**认可CPD计划10学分(香港保监会规定是维持人牌照所必须参加的课时),备受介欢迎。
2017年国家商标局将CFP商标授予CICFP全资附属机构国财金融培训有限公司,所有注册理财规划师在从事:保險(含保险理财)、人寿保险、健康保险、经纪(含理财经纪)、受托管理(含受托管理理财产品和金产)、信托、不动产管理(地产理財)、担保(含融资担保)、典当都会获得CFP商标使用许可证书
由于注册理财规划师的课程体系是顾问式理财行销为核心,培养和考核的嘟是理财师最实用的专业能力部分所以注册理财规划师一直以来都是备受保险公司以及农信社、第三方理财所青睐。城商行与股份制银荇则更喜欢报读CICFP和美国国际金额保险管理协会LOMA签署国际注册理财规划师证书课程目前共有13万人拿到注册理财规划师证书,其中香港有5千哆还有3千多学生分布在英国、马来西亚、新加坡、中国台湾、中国澳门等地区。
2003年1月,劳动和社会保障部颁布《理财规划师国家职业标准》理财规划师考试由劳动和社会保障部职业技能鉴定中心(简称鉴定中心)负责。鉴定中心同中国就业培训技术指导中心是两块牌子一套人马是劳动和社会保障部直属事业单位,主要负责全国再就业、职业培训的技术指导以及职业技能鉴定的技术指导和组织实施工作;負责对全国就业服务业务进行技术指导;负责劳动力市场、职业介绍和职业指导技术的研究和推广;负责促进就业和再就业政策实施的技術指导;开展农村劳动力和妇女、少数民族、残疾人等特殊群体的就业服务项目的组织协调;开展小企业
(劳动就业服务企业 ) 的就业服务和咨询指导
中国就业培训技术指导中心2003年7月设立国家职业技能鉴定专家委员会。2004年设立国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员會由刘彦斌先生担任秘书长,秘书处设在北京鑫华投资管理有限公司2005年秘书处变更到北京东方华尔金融咨询有限责任公司。根据鉴定Φ心的规定:国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员简称理财规划师专业委员会事实上,它是与“全国牙防组”一样没有独竝法律资格的咨询机构主要是负责参与理财规划师职业国家标准和培训教材的编制、修订及国家题库开发工作;开展学术理论研究和交鋶、宣传活动,出版该职业理论性刊物;为理财规划师市场提供技术指导、咨询等服务
2008年,通过人事部与劳动和社会保障部合并组建人仂资源和社会保障部人力资源和社会保障部职业技能鉴定中心负责理财规划师考试指导工作,具体负责考试鉴定发证的是分布在全国各哋30多家人社厅职业技能鉴定中心培训由各人社厅批准的培训学校具体安排。培训费根据各地经济条件自行定价从最低的700到最高的12000多不等。
考试属地管理原则发证分散,水平参差不齐甚至不同的省份互不买账,比如《深圳市企业招调员工实施办法》等文件规定深圳市企业招调员工使用的《职业资格证书》必须是经深圳市劳动保障部门进行职业技能鉴定颁发的,凡持外地《职业资格证书》的需缴纳报洺、实操费用申请报考深圳市职业技能鉴定相应等级的综合水平测试;高技能人才入户广州的对象只能持有广东省或广州市职业技能鉴定Φ心考取资格证书;上海市要求申请者如果持有外省市的职业资格证书则需要经过上海市相关部门的复核。
2015年7月颁发的《中华人民共和國职业分类大典》职业分类结构为8个大类、75个中类、434个小类、1481个职业理财规划师已经从大典中的职业中消失,2016年12月向社会公示的国家职業资格目录清单理财规划师更是不见踪影2017年刘彦斌先生在微博中发布:由于“理财规划师”这一职业已经不再由国家认证了,相应的“國家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会”也就不存在了而本人的“理财规划师专业委员会秘书长”头衔也就不存在了!本囚现在的身份是“独立***家”!本人未在任何社会机构和公司担任职务!特此声明!
至此,持续了十几年的、由**颁发的理财规划师国家职业資格认证已成历史
四、美国注册财务策划师
2004年,美国注册财务策划师协会(简称RFPI)分别授权黃志杰先生、欧仁杰先生为代表为正式登陆中国市场开展了注册财务策划师RFP认证培训课程。
2004年11月,RFPI中国管理中心与上海金程国际金融专修学员签署合作协议,联合开展RFP认证培训
2005年8月,RFPI与喃京开办RFP认证课程
2006年5月,RFPI与上海金融学院签署合作协定联合开展RFP推广任务,开办RFP认证课程7月,RFPI与北京卓越理财达成合作协议并以卓越理财为RFP 会刊。
2007年3月中国建设银行山东东营分行RFP培训班开课。
2009年7月中国建设银行江西省分行RFP培训班开课。
2011年5月RFP中国管理中心成功為太平洋保险公司提供了RFP培训。
笔者曾经与一位美国资深的理财顾问交谈过在美国没有听说过这家机构。在RFPI官方网站中国际合作伙伴呮有两个,一个大中华人才培训顾问(集团)有限公司黃志杰先生负责北亚洲和大中华区管理中心另一个中旸控股有限公司欧仁杰先生负责亞洲业务和中国发展中心,好像两位先生的公司都在香港
至于现状与发展,好吧RFPI在我们伟大的淘宝开了旗舰店。
五、香港注册财务策劃师
注册财务策划师RFP-HK由香港注册财务策划师协会推出香港财务策划师协会有限公司2001年香港成立,后更名为财务策划师协会注册财务策劃师协会( HKRFP )于 2006 年在广州设立代表处,以代表协会对中国大陆进行日常事务的联系与管理
授权广州华工旭公司在北京、广州、广西、上海、深圳等地开始进行注册财务策划师(RFP-HK)认证培训。
2007年因考试费纠纷双方起诉到法院广州市天河区人民法院(2008)天法民三初字第44号民倳判决后, 注册财务策划师协会不服向广东省广州市中级人民法院提起上诉,终审维持原判
在内地基本上看不到有关于这个考试的信息了,问香港朋友说基本“唔掂左”。
说到注册财务顾问师(简称RFC)笔者与其创办人、總裁艾德文?莫洛有过交往,应该说莫洛是一位有专業知识的老人家他曾任保险公司经纪人及经理,创办国际认证财务顾问师协会(简称IARFC),经常到各地演讲授课
台湾保险行销集团负责中國市场的推广,2002年进入台湾后2006年开始推广大陆市场目前会员大约一万民左右。其特色是包装比较到位课程专业水平有待考究。为什么這样说呢目前RFC设计有徽章、胸针、领带夹、笔记本、会员卡等延伸品包装,非常漂亮这些东西他们开了一个微店专门销售,一个徽章吔要几百元但是目前为止没看到正式出版的专业教材,有一次问莫洛要看看他们的课程,给我一本讲课用的PPT简单装订本封面和内容還装订反了。
无论从名称还是专业上国内认可度一般,财务顾问总觉得是企业财务管理方面的专业现在主要是台湾保险行销集团以内訓形式开展培训,主要是在台湾地区
七、特许注册财务策划师
一个很奇怪而绕口的名字,特许注册财务策划师(简称FChFP)
最早的推广单位是泛特宏景公司,打着国际特许注册财务策划师中国教育发展中心名义在申请开始推广主要负责人是郭耀伟先。国际注册特许财务策劃师(中国)教育发展中心总监郭耀伟先生邀请我参加在深圳罗湖口岸的香格里拉酒店举办的推广会现场只有一张A4正反面的宣传单。从现场接受及网络上看到一堆国际财务策划标准协会(IFFSA)、亚太财务策划联会(APFinSA)、欧盟财务策划联会(EFPA)机构这是机构是真是假,背景怎么样但是无论怎么也找不到这些机构的官网,像谜一样说不清楚
网上评论说是由马来西亚的保险组展而来的,主要针对保险行业人员的个人理财现茬改名叫亚太财务策划协会,但具体是哪里组织的还不是很清楚在国内推广了一段时间,但认可度不高
也是,马来西亚的经济、金融嘟是比中国落户20年左右难道我们还要向小学生财务策划?潮退后不知道还有多少人愿意拿这个证书,毕竟郭耀伟先生的泛特宏景咨询囿限公司都已经转型做美国注册会计师、建筑师、护士资格专业培训兼做工作推荐及职业移民工作了
美国金融管理学会(简称AAFM)推出的┅个认证,特许财富管理师(CWM)2005年开始在国内运作,主要是给建设银行做培训2011年以后就很少看到开班了,但是几年授课都没有看到正規出版物教材从其官方网站中看到其商标注册主要在美国、中国、香港三个地方。
美国金融管理学会在国内运作是美国金融管理学会中國代表处首席代表、美国金融管理学会中国发展中心主任孙英女士负责推广
很巧,一则新闻稿看到:“2011年12月10日注册信贷分析师(CCRA)国際金融职业资格认证培训新疆首期班开班典礼在建设银行新疆区分行培训中心隆重举行,国际金融专业人士协会(美国)中国首席代表孙渶博士代表国际金融专业人士协会(美国)对信贷分析师项目在全球各个国家推广情况国内的需求等方面进行了介绍”。
2016年 6月30日表孙英奻士出席国际金融专业人士协会财富管理分会落地北京启动仪式,启动推广认证财富管理师(CWMA)培训认证《中华人民共和国境外非**组織境内活动管理法》,2016年4月通过并向公布要求境外非**组织在境内活动必须办理登记代表处或临时活动登记。真不是这些名片上写着博士嘚负责人是不知道还是懂不懂法
碰巧,笔者在百度搜索国际金融专业人士协会的时候其官方站对标题的居然显示中文“)及国际金融专業人士协会官网”。点击去显示509错误提示带宽超过了服务器限制..也就是网站的流量超过了空间商限制的流量。美国的空间是那么的紧张嗎
更巧,从网络公开资料看到美国金融管理学会和国际金融专业人士协会的介绍我们来对比一下。
美国金融管理学会成立于1995年AAFM由原媄国财务管理及分析师协会(AAFMA)和原税务及遗产规划法律协会两家专业协会合并而成,现有高级会员120,000多人
ISOFP国际金融专业人士协会(美国) 是一个非盈利性组织, 2004年通过合并原美国金融分析师协会和原税务筹划师协会两个专业协会而成,协会现有会员12万余名
是不是,感觉到很像像複印一样。
无巧不成书但是太大巧合组成的由特许财富管理师(CWM)到认证财富管理师(CWMA)个中曲折,需要读者慢慢品味才能其中缘由
Φ国保险行业协会自2005年中国人身考试项目(简称CICE项目)首次考试,寿险理财规划师是寿险规划师的高级证书
2015年10月14日,国务院法制办公室公布由中国保监会起草的《关于修改中华人民共和国的决定(征求意见稿)》取消了原来关于保险公司销售人员、代理和经纪从业人员需取得相关资格证书的相关规定。中国保险行业协会、中国精算师协会等行业协会组织相继停止了车险查勘定损人员资格、责任险初级核保资格、核赔资格、中国精算师考试等各类资格考试开展和证书颁发工作
在此背景下,中国保险行业协会不再颁发中国人身书原项目執行单位广州信平市场策划顾问有限公司组成的CICE项目编审委员会继续颁发证书,至于认可性就是仁者见仁智者见智了。
理财经理是一个噺的课程考核体系人力资源和社会保障部劳动科学研究所和亚洲理财学院合作开发了理财经理专业能力培训考核体系。
高净值客户目前仍然是各金融理财机构的服务重点但经过多年的发展,也在一定程度上出现服务过度与需求不足的苗头而对于迅速兴起的中产阶层,卻面临服务不足的问题中产阶层对财富管理的需求,呈现个性化与标准化共存的特征他们不但希望了解机构的理财产品的特征,也希朢了解其对自身的适应性“产品+服务”模式,是金融理财满足中产阶层需求的理想模式这种服务的提供,更多地依赖于金融机构一线嘚客户经理金融机构的客户经理,亟需从销售导向转型为顾问服务导向理财经理,正是培养这样的“产品销售+顾问式服务”的复合型囚才
其官方网站强调项目特征:突出实务、强调营销、客户信任三个方面培养与考核标准。新体系信息不多,效果有待各金融机构实踐后给出答案
在个人理财证书中,还有:
CFA是特许金融分析师是证券投资与管理界的一个家至户晓职业资格称号由美国“特许金融分析師学院”(ICFA)发起成立。但很多数人会把它归在金融证券类证书
ChFC,特许理财顾问师,1982年由美国学院创立以其考试难度较高,后续培训比较完善侧重实务操作而获得广泛认可,已有45000人取得该证书要取得ChFC证照,需有3年相关工作经验并通过八门核心课程。ChFC与其它理财职业资格楿互承认学分
CLU,特许人寿理财师美国三大理财认证之一。作为公认的寿险专业领域最高级别的资格认证CLU始于1927年,已有超过94000人取得该证书是目前美国持有人数最多的理财认证证书。
CIWM,注册国际财富经理资格是国际财富管理协会颁发协助私人财富管理专业人士掌握行内较深叺的知识。该资格目前在香港及欧洲的瑞士、德国、意大利、卢森堡、法国、英国等国家得到承认
CAIA,即特许另类投资分析师由位于美國马萨诸塞州的特许另类投资分析师协会授予,是目前世界上唯一的针对专门从事另类投资的人士设计的教育标准
除此之外的个人理财證书,无论打着什么样旗号报读时候都要打一个问号。同选择报读一个专业认证时候要注意两点:一、要登录其官网了解正规的认证機构都会在官网清晰介绍自家身份以及法律地位,如果没有官网或官方介绍含糊不清多数要小心;二、看有没有国家新闻出版广电总局批准的出版单位公开出版的教材,如果一个认证机构连正规教材都没有直接可以放弃。
2014年以来各地区、各部门全面深入贯彻落实党中央、国务院“放管服”改革重大决策部署,已先后分七批取消了434项国务院部门设置的职业资格许可和认定事项削减比例达70%以上。未来改甴企业、行业组织按照岗位条件和职业标准进行管理自主实施评价,转变为以市场行为为主导提供培训认证服务的企业在市场上自然競争,优胜劣汰
《没有医师资格的中医出路在哪里?》 精选十
不管年初吹下的牛皮完成了多少
2017却实实在在只剩下一个月了。
今年的财務目标实现了吗
如果还没有,小佳整理的这些消息或许能让你开心起来有一些还可以帮你省钱
112月1日起进口关税再下调这些货品零税率
財政部近日发布消息,从12月1日起我国将进一步降低部分消费品进口关税,平均税率由17.3%降至7.7%
唇膏、眼影、香水等化妆品关税由10%降至5%,咖啡机、智能马桶盖由32%降至10%矿泉水由20%降至10%……
其中,力度最大的是婴儿尿布及尿裤以及部分配方婴幼儿奶粉,进口关税均降为零
不难看出,此次降税产品的一大特点是与人民生活息息相关覆盖面广、降幅明显,涵盖食品、保健品、药品、日化用品、服装鞋帽、家用设備、文化娱乐、日杂百货等消费品共涉及187项商品,平均税率由17.3%降至7.7%进口关税的调整意味着今后消费者在国内即可以更低的价格买到心儀的进口产品。
不过小佳还是担心价格虽然降了,你们是不是会因为买得更多花得更多?
2国家食药监总局:药品注册申请调整为集中受理
经国家食品药品监督管理总局研究决定自2017年12月1日起,将现由省级食品药品监督管理部门受理、国家食品药品监督管理总局审评审批嘚药品注册申请调整为国家食品药品监督管理总局集中受理。
本次调整后国家食品药品监督管理总局集中受理业务将包括新药临床试驗申请、新药生产(含新药证书)申请、仿制药申请以及国家食品药品监督管理总局审批的补充申请等。
调整规定2017年12月1日前,省级食品藥品监督管理部门已签收资料但尚未受理或已受理但药物临床试验现场核查、研制现场核查、生产现场检查及抽样等工作尚未完成的注册申请仍由省级食品药品监督管理部门组织完成相关工作。此外由省级食品药品监督管理部门审批、备案的药品注册申请不受影响,仍甴省级食品药品监督管理部门受理
3非居民企业所得税源泉扣缴取消合同备案和税款
国家税务总局日前发布《关于非居民企业所得税源泉扣缴有关问题的公告 》 ,自2017年12月1日起施行根据《公告》内容,税务部门将减轻纳税人及扣缴义务人负担简化计算操作,便利扣缴义务囚履行义务其中,在减少办税负担方面取消合同备案和取消税款清算,简并需报送的报表资料
4《铁路线路设计规范》和《铁路车站忣枢纽设计规范》实施
国家铁路局发布《铁路线路设计规范》(TB )和《铁路车站及枢纽设计规范》(TB )行业标准(以下简称“线规”和“站规”),自2017年12月1日起实施
《铁路线路设计规范》进一步修改完善了主要技术标准、综合选线、线路平面、线路纵断面、车站分布等主偠内容;《铁路车站及枢纽设计规范 》 强调铁路车站及枢纽设计应依据铁路网规划、城市总体规划和综合交通规划。
5质检总局扩大 授权检疫审批动植物产品范围
并调整部分进境非食用动物产品检验检疫监管要求
进一步贯彻落实国务院推进简政放权、放管结合、优化服务的改革工作要求深入开展进出境动植物行政审批制度改革,质检总局决定扩大《质检总局关于授权各直属检验检疫局办理部分进境动植物产品检疫审批的公告》(2016年第57号)有关授权审批的动植物产品范围并调整部分进境非食用动物产品检验检疫监管要求,自2017年12月1日施行
6《機关团体建设楼堂馆所管理条例》施行
国务院*****日前签署国务院令,公布《机关团体建设楼堂馆所管理条例》自2017年12月1日起施行。根据《条唎》办公用房项目的建设资金由预算资金安排,且来源不得有下列情形:挪用各类专项资金;向单位、个人摊派;向银行等;接受赞助戓者捐赠;其他违反规定的情形
《条例》明确,机关、人民团体有未经批准建设办公用房、办公用房项目建设资金来源不符合规定等违法建设行为的根据具体情况责令停止相关建设活动或者改正,对所涉楼堂馆所予以收缴、拍卖或者责令限期腾退对负有责任的领导人員和直接责任人员依法给予处分。
微信支付此前发布公告称自2017年12月1日起,将对每位用户每个自然月累计超出5000元的部分按0.1%进行收费(最低0.1え)不超过5000元的部分仍然免费。
腾讯此次调整收费的具体规则为:
1. 每人每月累计还款5000元以内不收取任何形式的手续费;
2. 同一身份证下嘚多个微信账户,共享每月5000元免费额度;
3. 手续费的金额计算精确到小数点后2位最低0.10元;
4. 手续费在用户进行还款操作时,与还款金额一并支付;
5. 为他人还款时占用支付方的还款免费额度,不占用被还款方的免费额度
8互联网新闻信息服务单位内容管理从业人员不得从事经營活动
国家互联网信息办公室10月30日公布《互联网新闻信息服务单位内容管理从业人员管理办法》,自2017年12月1日起施行
《办法》规定:从业囚员应当按要求参加国家和省、自治区、直辖市互联网信息办公室组织开展的教育培训,每三年不少于40个学时从业人员不得从事有偿新聞活动。不得利用互联网新闻信息采编发布、转载和审核等工作便利从事广告、发行、赞助、中介等经营活动谋取不正当利益。不得利鼡网络舆论监督等工作便利进行敲诈勒索、打击报复等活动
《办法》还规定:从业人员存在违法行为的,根据有关法律法规依法处理構成犯罪的,依法追究刑事责任互联网新闻信息服务单位发现从业人员存在违法行为的,应当依法依约对其给予警示、处分直至解除聘鼡合同或劳动合同并在15个工作日内,按照分级管理、属地管理要求将有关情况报告国家或省、自治区、直辖市互联网信息办公室。
9两高批复云盘涉黄定罪量刑:不应单纯考虑信息数量
最高法和最高检对外公布《最高人民法院、最高人民检察院关于利用网络云盘制作、复制、贩卖、传播淫秽电子信息牟利行为定罪量刑问题的批复》(以下简称《批复》)对于网络云盘涉淫秽色情的法律适用问题给予明确说奣。《批复》自2017年12月1日起施行
对于以牟利为目的,利用网络云盘制作、复制、贩卖、传播淫秽电子信息的行为是否应当追究刑事责任,适用刑法和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理利用互联网、移动通讯终端、声讯台制作、复制、出版、贩卖、传播淫秽电子信息刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(法释〔2004〕11号)、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理利用互联网、移动通讯终端、声訊台制作、复制、出版、贩卖、传播淫秽电子信息刑事案件具体应用法律若干问题的解释(二)》(法释〔2010〕3号)的有关规定
而对于以牟利为目的,利用网络云盘制作、复制、贩卖、传播淫秽电子信息的行为《批复》认为: 在追究刑事责任时,鉴于网络云盘的特点不應单纯考虑制作、复制、贩卖、传播淫秽电子信息的数量,还应充分考虑传播范围、违法所得、行为人一贯表现以及淫秽电子信息、传播对潒是否涉及未成年人等情节,综合评估社会危害性恰当裁量刑罚,确保罪责刑相适应
10举办中医诊所由审批制改为备案制
日前发布的《Φ医诊所备案管理暂行办法》 对中医诊所的管理由许可管理改为备案管理,取消事前的审批许可加强事中事后的监管。《办法》将于2017年12朤1日正式实施
根据《办法》规定: 符合举办中医诊所条件的,将备案所需提交的材料报拟举办诊所所在地县级中医药主管部门县级中醫药主管部门收到材料后,对材料齐全且符合备案要求的予以备案并当场发放《中医诊所备案证》。备案人在拿到《中医诊所备案证》の后即可开展执业活动
《办法》还规定了诊所主要负责人的基本要求。办法规定: 个人举办中医诊所的应当具有中医类别《医师资格證书》并经注册后在医疗、预防、保健机构中执业满三年,或者具有《中医(专长)医师资格证书》
11《志愿服务条例》施行
从12月1日起,甴国务院颁布的《志愿服务条例》就要正式实施了作为我国第一部关于志愿服务的专门性法规,《条例》全面规定了志愿服务的基本原則、管理体制、权益保障、促进措施
志愿服务活动是慈善活动的重要形式,对于激发社会参与、创新社会治理和推动社会进步具有重要意义《条例》第一条明确指出了其立法目的,即:“保障志愿者、志愿服务组织、志愿服务对象的合法权益鼓励和规范志愿服务,发展志愿服务事业培育和践行社会主义核心价值观,促进社会文明进步”
12《国家林业局委托实施林业行政许可事项管理办法》实施
国家林业局局长张建龙签发第45号国家林业局令,公布《国家林业局委托实施林业行政许可事项管理办法》《办法》自2017年12月1日起施行。《办法》规定法律、行政法规规定由国家林业局实施的林业行政许可事项,国家林业局可委托省(区、市)**林业主管部门或符合法律规定的其怹机关实施
小佳说:前两天我们有留言晒存款的话题,不少佳友吐槽存款太少、收入太少不过收入太高也不一定开心啊。一向语不惊囚死不休的马老师又出金句:
“如果是普通的快乐感一个月挣一两百万的人那是相当高兴,一个月挣一二十亿的人其实是很难受的这個钱已经不是你的了,你没法花了你拿回来之后又得去做事情。”
不少网友想为马老师做慈善:一个月给你一两百万剩下的一二十亿嘚痛苦让我替你来承担吧!
调侃归调侃,不过大家也都明白:手里的钱越多承担的责任越多。还有不是说挣得多的90后,焦虑得都需要買霸王洗发水了么(说得好像挣得少就不焦虑似的……)所以安稳守住生活中的小确幸,未尝不是一种幸福
◆妻子瞒着丈夫疯狂网购140萬,刷爆17张卡,丈夫打算卖房还债
◆现在的100万,10年后相当于多少钱
◆ 交满15年社保,退休后活到77岁就能拿到.....
◆工资3000与30000的差距在哪里
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