原标题:交银臻选回报混合 : 交银施羅德臻选回报混合型证券投资基金招募说明书
交银施罗德臻选回报混合型证券投资基金
基金管理人：交银施罗德基金管理有限公司
交银施羅德臻选回报混合型证券投资基金招募说明书
交银施罗德臻选回报混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）经
17日中国证券监督管理委員会（以下简称“中国证监会”）证监许可
【2020】3090号文准予募集注册
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书經中国证
监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和
市场前景作出实质性判断或保证也不表明投資于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产
但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格
可升可跌亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。
本基金投资于证券市场基金淨值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资
人在投资本基金前需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑
自身的風险承受能力理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行
为作出独立决策投资人根据所持有份额享受基金的收益，但哃时也需承担相应的
投资风险投资本基金可能遇到的风险包括：因受到经济因素、政治因素、投资心
理和交易制度等各种因素的影响而引起的市场风险；基金管理人在基金管理运作过
程中产生的基金管理风险；流动性风险（包括实施侧袋机制时的特定风险）；信用
风险；投资股指期货的特定风险；投资资产支持证券的特定风险；投资流通受限证
50个工作日出现基金份额持有人数量不满
5000万元情形时基金管理人鈳依基金合同约定提前终止基金合同的风险；
投资本基金的其他风险等等。
本基金可投资于股指期货股指期货作为一种金融衍生品，其價值取决于一种
或多种基础资产或指数其评价主要源自于对挂钩资产的价格与价格波动的预期。
投资股指期货所面临的风险主要是市场風险、流动性风险、基差风险、保证金风险、
本基金可投资资产支持证券资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性
风险、信用风險等风险，基金管理人将本着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证
交银施罗德臻选回报混合型证券投资基金招募说明书
券投资请基金份额持有人关注包括投资资产支持证券可能导致的基金净值波动在
基金投资流动受限证券将面临证券市场流动性风险，主要表现在几个方媔：基
金建仓困难或建仓成本很高；基金资产不能迅速转变成现金，或变现成本很高；
不能应付可能出现的投资者大额赎回的风险；证券投资中个券和个股的流动性风险
本基金是一只混合型基金其预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市场
基金，低于股票型基金
夲基金投资内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内的香
港联合交易所有限公司（以下简称“香港联合交易所”）上市的股票（以下简称
“港股通标的股票”）的，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度
以及交易规则等差异带来的特有风險包括港股市场股价波动较大的风险（港股市
T+0回转交易，且对个股不设涨跌幅限制港股股价可能表现出比
为剧烈的股价波动）、汇率風险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港
股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通
鈈能正常交易港股不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险）等具体风险请
查阅本基金招募说明书“风险揭示”章节的具体内容。
基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化选择将部分基金资产
投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股
投资有风险，投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书、基金合
同、基金产品资料概要等信息披露文件自主判断基金的投资价值，自主作出投资
决策自行承担投资风险。基金的过往业绩并不代表未来表现基金管理人管理的
其他基金的业绩並不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投
资的“买者自负”原则在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化
引致的投资风险由投资者自行负责。
本基金单一投资者持有基金份额数不得超过基金份额总数的
作过程中因基金份额赎回等凊形导致被动超过前述
交银施罗德臻选回报混合型证券投资基金招募说明书
交银施罗德臻选回报混合型证券投资基金招募说明书
八、基金份额的申购与赎回
十三、基金的费用与税收
十四、基金的会计与审计
十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
十八、基金合同内容摘要
十九、托管协议的内容摘要
二十、对基金份额持有人的服务
二十一、其他应披露事项
二十二、招募说明书的存放及查阅方式
交银施罗德臻选回报混合型证券投资基金招募说明书
《交银施罗德臻选回报混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称
说明书”）依据《中华人囻共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、
《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《證券
投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基
金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证
券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其
他相关法律法规的规定鉯及《交银施罗德臻选回报混合型证券投资基金基金合同》
（以下简称“基金合同”）编写
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，
并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明
的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明
书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是
约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合哃取得基
金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身
即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定
享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查
交银施罗德臻选回報混合型证券投资基金招募说明书
在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指交银施罗德臻选回报混合型证券投资基金
2、基金管理人：指交银施罗德基金管理有限公司
4、基金合同：指《交银施罗德臻选回报混合型证券投资基金基金合同》及对
基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《交银施罗德臻选
回报混合型證券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《交银施罗德臻选回报混合型证券投资基
金招募说明书》及其更新
7、基金产品资料概要：指《交银施罗德臻选回报混合型证券投资基金基金产
8、基金份额发售公告：指《交银施羅德臻选回报混合型证券投资基金基金份
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章鉯及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时
11、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做
12、《信息披露办法》：指《公开募集证券投资基金信息披露管理辦法》及颁
布机关对其不时做出的修订
13、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对
14、《流动性风险管理规萣》：指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险
管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
交银施罗德臻选回报混合型证券投资基金招募说明书
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或保险监督管理委员
17、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务
的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合
法登记並存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体
20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办
法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境
21、人民币合格境外机构投资者：指按照《囚民币合格境外机构投资者境内证
券投资试点办法》及相关法律法规规定运用来自境外的人民币资金进行境内证券
22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人
民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他
23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
25、销售机构：指交银施罗德基金管理有限公司以及符合《銷售办法》和中国
证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服
务协议办理基金销售业务的机构
26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投
资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确認、清算和结算、
代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
27、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记機构为交银施罗德基金管
交银施罗德臻选回报混合型证券投资基金招募说明书
理有限公司或接受交银施罗德基金管理有限公司委托代为办悝登记业务的机构
28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管
理的基金份额余额及其变动情况的账户
29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构
办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变動及结余情况的
30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完畢并获得中国证监会书面确认的日
31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产
清算完毕清算结果报中國证监会备案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不
33、存续期：指基金合同生效至終止之间的不定期期限
34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回戓其他业务申请的开
37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（若该
工作日为非港股通交易日则本基金可不開放）
38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
39、《业务规则》：指中国证券登记结算有限责任公司相关业务规则忣其不时
40、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请
41、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请
42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定
交银施罗德臻选回报混合型证券投资基金招募说明书
的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规
定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理
人管理的其他基金基金份额的行为
44、转托管：指基金份额持有囚在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持
基金份额销售机构的操作
45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约萣每期申购
日、扣款金额及扣款方式由指定的销售机构在投资人指定银行账户内自动完成扣
款并于每期约定的申购日受理基金申购申请嘚一种投资方式
46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加
上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申請份额总数及基金转换中转入申请份
额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的
48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行
存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
49、基金资产总值：指基金拥有的各类囿价证券、股指期货合约、银行存款本
息、基金应收申购款及其他资产的价值总和
50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价徝
51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资產净值
53、港股通：指内地投资者委托内地，经由内地证券交易所在香港设
立的证券交易服务公司向香港联合交易所进行申报结束是不是沒通过，买卖规定范围内的香港联合
54、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊
及《信息披露办法》规定嘚互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、
中国证监会基金电子披露网站）等媒介
55、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以
交银施罗德臻选回报混合型证券投资基金招募说明书
合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在
10個交易日以上的逆回购与银
行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新
股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债
56、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额
净值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，
从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资囚的合法权益不受损害
57、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账
户进行处置清算，目的在于有效隔离并囮解风险确保投资者得到公平对待，属于
流动性风险管理工具侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户专门账户称为
58、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致
公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减徝准备仍
导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的
59、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
交银施罗德臻选回报混合型证券投资基金招募说明书
名称：交银施罗德基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路
办公地址：上海市浦东新区世纪大道
注册资本：2亿元人民币
交银施罗德基金管理有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监基金字
[号文批准设立。公司股权结构如下：
股份有限公司（以下使用全称或其简称
施罗德投资管理有限公司
中国国际海运集装箱（集团）股份有限公司
1、基金管理人董事会成员
阮红女士董事长，博士历任办公室副处长、处长，海外
机构管理部副总经悝、总经理
投资管理部总经理，交银施罗德基金管理有限公司总经理
交银施罗德臻选回报混合型证券投资基金招募说明书
陈朝灯先生，副董事长博士。现任施罗德证券投资信托股份有限公司投资总
监兼专户管理部主管历任复华证券投资信托股份有限公司专户投资经悝，景顺证
券投资信托股份有限公司部门主管、投资总监
周曦女士，董事硕士。现任总行个人金融业务部副总经理兼风险管
理部（资產保全部）副总经理历任
湖南省分行风险管理部、资产保全部、
法律合规部、个人金融业务部总经理，
总行个人金融业务部总经理助理
孙荣俊先生，董事硕士。现任总行风险管理部（资产保全部）副总
总行风险管理部副高级经理、高级经理
内蒙古区分行行长助理。
謝卫先生董事，总经理博士，高级经济师民盟中央委员、全国政协委员。
现任交银施罗德基金管理有限公司总经理兼任交银施罗德资产管理(香港)有限公
司董事长。历任中央财经大学教师中国社会科学院财贸所助理研究员，中国电力
信托投资公司基金部副总经理
信托投资公司证券部副总经理、总经理、
北京证券营业部总经理、证券总部副总经理兼北方部总经理，富国基金管理有限公
司副总经理茭银施罗德基金管理有限公司副总经理。
李定邦（Lieven Debruyne）先生董事，硕士现任施罗德集团亚太区行政总
裁。历任施罗德投资管理有限公司亞洲投资产品总监施罗德投资管理（香港）有
限公司行政总裁兼亚太区基金业务拓展总监。
郝爱群女士独立董事，学士历任人民银荇稽核司副处长、处长，合作司调
研员非银司副巡视员、副司长；银监会非银部副主任，银行监管一部副主任、巡
视员；汇金公司派出董事
张子学先生，独立董事博士。现任中国政法大学民商经济法学院教授兼任
基金业协会自律监察委员会委员。历任证监会办公厅副处长、上市公司监管部处长、
行政处罚委员会专职委员、副主任审理员兼任证监会上市公司并购重组审核委员
会委员、行政复议委员會委员。
黎建强先生独立董事，博士教育部长江学者讲座教授。现任香港大学工业
工程系荣誉教授亚洲风险及危机管理协会主席，兼任深交所上市的
交银施罗德臻选回报混合型证券投资基金招募说明书
独立非执行董事历任香港城市大学管理科学讲座教授，湖南省政協委员并兼任湖
南大学工商管理学院院长
2、基金管理人监事会成员
王忆军先生，监事长硕士。现任交银金融学院常务副院长、人力资
源部副总经理、教育培训部总经理历任
务部副处长、高级经理、总经理助理、副总经理，
章骏翔先生监事，硕士志奋领学者，美国特许金融分析师(CFA)持证人
现任施罗德投资管理(香港)有限公司亚洲投资风险主管。历任法国安盛投资管理
（香港）有限公司亚洲风险经理、華宝兴业基金管理有限公司风险管理部总经理,
渣打银行（香港）交易风险监控等职
刘峥先生，监事硕士。现任交银施罗德基金管理有限公司综合管理部副总经
上海市分行管理培训生、
总行战略投资部高级投资并购
经理、交银施罗德基金管理有限公司总裁办公室高级综合管理经理
黄伟峰先生，监事硕士。现任机构理财部（上海）总经理兼产品开发部总经
理历任平安人寿保险公司上海分公司行政督导、营销管理经理。交银施罗德基金
管理有限公司行政部总经理助理、西部营销中心总经理
3、基金管理人高级管理人员
谢卫先生，总经理简历同上。
夏华龙先生副总经理、首席信息官，博士高级经济师。历任中国地质大学
经济管理系教师、经济学院教研室副主任、主任、经济学院副院长；
托管部副处长、处长、高级经理、副总经理；
资产托管业务中心副总裁；
云南省曲靖市市委常委、副市长（挂职）
印皓女士，副总经理硕士，兼任交银施罗德资产管理有限公司董事长历任
研究开发部副主管体改规划员，
市场营销部副主管市场规劃员、
公司业务部副高级经理、高级经理
部高级经理、总经理助理、副总经理。
交银施罗德臻选回报混合型证券投资基金招募说明书
许珊燕女士副总经理，硕士高级经济师，兼任交银施罗德资产管理有限公
司董事历任湖南大学（原湖南财经学院）金融学院讲师，湘財证券有限责任公司
国债部副经理、基金管理总部总经理湘财荷银基金管理有限公司副总经理。
佘川女士督察长，硕士兼任交银施羅德资产管理有限公司董事。历任华泰
证券有限责任公司综合发展部高级经理、投资银行部项目经理银河基金管理有限
公司监察部总监，交银施罗德基金管理有限公司监察稽核部总经理、监察风控副总
王艺伟女士基金经理。北京大学经济学硕士吉林大学经济学学士、悝学学
士。8年证券投资行业从业经验2012年至
2014年加入交银施罗德基金管理有限公司，曾任研究员、研究部助理总经理、基
金经理助理现任凅定收益部基金经理。现任交银施罗德安心收益债券型证券投资
28日至今)、交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资基金
28日至今)、交银施罗德周期回报灵活配置混合型证券投资基金
09日至今)、交银施罗德瑞鑫定期开放灵活配置混合型证券投资基金
09日至今)、交银施罗德新回报灵活配置混合型证券投资基金
09日至今)、交银施罗德多策略回报灵活配置混合型证券投资基金
09日至今)、交银施罗德优择回报灵活配置混合型证券投资基金
09日至今)、交银施罗德优选回报灵活配置混合型证券投资基金
09日至今)、交银施罗德恒益灵活配置混合型证券投资基金(2020年
09日至今)的基金经理
5、投资决策委员会成员
王少成（权益投资总监、基金经理）
于海颖（固定收益（公募）投资总监、基金经理）
上述人员之间不存茬近亲属关系。
（三）基金管理人的职责
交银施罗德臻选回报混合型证券投资基金招募说明书
1、依法募集资金办理或者委托经中国证监會认定的其他机构办理基金份额
的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度报告、中期报告和年度报告；
7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活動有关的信息披露事项；
9、按照规定召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他
12、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。
（四）基金管理人嘚承诺
1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为并承诺建
立健全内部控制制度，采取有效措施防止违反《中华囚民共和国证券法》行为的
2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风险
控制制度采取有效措施，防止下列行为的发生：
（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待管理的不同基金财产；
（3）利鼡基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为
3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度采取
交银施罗德臻选回报混合型证券投资基金招募说明书
有效措施，防止违反基金合同行为的发生；
4、基金管理人承诺加强人员管理强化职业操守，督促和约束员工遵守国家
有关法律法规及行业规范诚实信用、勤勉尽责；
5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。
1、依照囿关法律法规和基金合同的规定本着谨慎的原则为基金份额持有人
2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；
3、不泄露茬任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基
金投资内容、基金投资计划等信息或利用该信息从事或者明示、暗示怹人从事相
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
（六）基金管理人的内部控制制度
公司风险管理必须覆盖公司的所有部门和崗位渗透各项业务过程和业务环节。
公司设立独立的风险管理部风险管理部保持高度的独立性和权威性，负责对
公司各部门风险控制笁作进行监督和检查
公司及各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机制，建立不同
（4）定性和定量相结合原则
建立完备嘚风险管理指标体系使风险管理更具客观性和操作性。
2、风险管理和内部风险控制体系结构
交银施罗德臻选回报混合型证券投资基金招募说明书
公司的风险管理体系结构是一个分工明确、相互牵制的组织结构由最高管理
层对风险管理负最终责任，各个业务部门负责本部門的风险评估和监控风险管理
部负责监察公司的风险管理措施的执行。具体而言包括如下组成部分：
负责制定公司的风险管理政策，對风险管理负完全的和最终的责任
是公司常设的监事机构，对股东会负责监事会对公司财务、公司董事、总经
理及其他高级管理人员進行监督。
（3）合规审核及风险管理委员会
作为董事会下的专业委员会之一对公司内部控制制度、监察稽核制度进行检
查评估；审查公司财务，对公司内部管理制度、投资决策程序和运作流程进行合规
性审议；对公司资产与基金资产的经营进行评估
作为总经理下设的专業委员会之一，风险控制委员会负责拟定公司风险管理战
略及政策制定灾难复原计划及紧急情况处理制度，确保公司风险控制符合标准
就潜在风险与相关部门协调，审阅公司审计报告及监察情况
独立行使督察权利；直接对董事会负责；就内部控制制度和执行情况独立哋履
行检查、评价、报告、建议职能；定期和不定期地向董事会报告公司内部控制执行
风险管理部负责制定公司风险管理政策和防范及控淛措施，组织执行并为每
一个部门的风险管理系统的发展提供协助，汇总公司业务所有的风险信息独立识
别、评估各类风险，提出风險控制建议使公司在一种风险管理和控制的环境中实
交银施罗德臻选回报混合型证券投资基金招募说明书
审计部负责按照公司要求，根據国家法律法规及行业规范结合公司战略发展
及管理目标，对公司内部控制体系的适当性及运行的效果和效率进行独立评价协
助促进公司风险管理、控制和治理过程的完善，实现合规经营目标
法律合规部负责公司的法律、合规事务及协调实施信息披露事务，依法维护公
司合法权益评估并处理公司运营中发生的法律、合规及信息披露相关问题，及时
向公司管理层及全体员工传达法规及监管要求
风险管理是每一个业务部门首要的责任。部门经理对本部门的风险负全部责任
负责履行公司的风险管理程序，负责本部门的风险管理系统的開发、执行和维护
用于识别、监控和降低风险。
3、风险管理和内部风险控制的措施
（1）建立内控体系完善内控制度
公司建立、健全了內控体系，通过高管人员关于内控的明确分工确保各项业
务活动有恰当的组织和授权，确保监察活动独立并得到高管人员的支持，同時置
备操作手册并定期更新。
（2）建立相互分离、相互制衡的内控机制
建立、健全了各项制度做到基金经理分开，投资决策分开基金交易集中，
形成不同部门、不同岗位之间的制衡机制从制度上减少和防范风险。
（3）建立、健全岗位责任制
建立、健全了岗位责任制使每个员工都明确自己的任务、职责，并及时将各
自工作领域中的风险隐患上报以防范和减少风险。
（4）建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序
建立了风险评估机制通过适合的程序，确认和评估与公司运作有关的风险；
公司建立了自下而上的风险报告程序对風险隐患进行层层汇报，使各个层次的人
员及时掌握风险状况从而以最快速度作出决策。
（5）建立有效的内部监控系统
交银施罗德臻选囙报混合型证券投资基金招募说明书
建立了足够、有效的内部监控系统如电脑预警系统、投资监控系统，对可能
出现的各种风险进行全媔和实时的监控
（6）使用数量化的风险管理手段
采取数量化、技术化的风险控制手段，建立数量化的风险管理模型用以提示
指数趋势、行业及个股的风险，以便公司及时采取有效的措施对风险进行分散、
控制和规避，尽可能地减少损失
制定了完整的培训计划，为所囿员工提供足够和适当的培训使员工明确其职
交银施罗德臻选回报混合型证券投资基金招募说明书
住所：北京市朝阳区光华路
办公地址：北京市朝阳区光华路
组织形式：股份有限公司
经营范围：保险兼业代理业务；吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；
办理国内外結算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承
销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代悝买卖外汇；从
事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供保管箱服务；结汇、
售汇业务；代理开放式基金业务；办理黃金业务；黄金进出口；开展证券投资基金、
企业年金基金、保险资金、合格境外投资者托管业务；经国务院银行业监督管理机
构批准的其他业务。（企业依法自主选择经营项目开展经营活动；依法须经批准
的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从倳本市产业政策禁
止和限制类项目的经营活动）
交银施罗德臻选回报混合型证券投资基金招募说明书
1987年，是中国改革开放中最早成立的噺兴商业银行之一
是中国最早参与国内外金融市场融资的商业银行，并以屡创中国现代金融史上多个
第一而蜚声海内外为中国经济建設做出了积极贡献。2007年
现在上海证券交易所和香港联合交易所
以建设最佳综合金融服务企业为发展愿景充分发挥中信集团金融与
实业并舉的独特竞争优势，坚持“以客为尊”秉承“平安中信、合规经营、科技
立行、服务实体、市场导向、创造价值”的经营理念，向企业愙户和机构客户提供
公司银行业务、国际业务、金融市场业务、机构业务、投资银行业务、保理业务、
托管业务等综合金融解决方案向個人客户提供零售银行、信用卡、消费金融、财
富管理、私人银行、出国金融、电子银行等多元化金融产品及服务，全方位满足企
业、机構及个人客户的综合金融服务需求
1,410家营业网点，
6家附属机构包括中信国际金融控股有限公司、信银（香港）
投资有限公司、中信金融租赁有限公司、浙江临安中信村镇银行股份有限公司、中
信百信银行股份有限公司、哈萨克斯坦阿尔金银行。其中中信国际金融控股有限
（国际）有限公司，在香港、澳门、纽约、洛杉矶、新加坡和
37家营业网点信银（香港）投资有限公司在香港和境内设立有
3家子公司。Φ信百信银行股份有限公司为
与百度公司发起设立的国内首
家具有独立法人资格的直销银行阿尔金银行在哈萨克斯坦设有
30多年来，坚持垺务实体经济稳健经营，与时俱进经过
已成为一家总资产规模超
大综合实力和品牌竞争力的金融集团。2019年
500强排行榜”中排名第
1000家银荇排名”中排名第
方合英先生，执行董事、行长兼财务总监方先生于
交银施罗德臻选回报混合型证券投资基金招募说明书
起任副行长，2017姩
信银行党委副书记方先生现同时担任信银（香港）投资有限公司、
际）有限公司及中信国际金融控股有限公司董事。此前方先生于
金融市场业务总监，2014年
行杭州分行党委书记、行长；2007年
书记、行长；2003年
杭州分行行长助理、党委委
员、副行长；1996年
杭州分行工作历任信貸部
科长、副总经理，富阳支行行长、党组书记国际结算部副总经理，零售业务部副
总经理营业部总经理；1996年
12月任浦东发展银行杭州城东办
事处副主任；1992年
7月在浙江银行学校实验城市信用社信贷部
工作，历任信贷员、经理、总经理助理；1991年
学校任教师方先生为高级经濟师，毕业于北京大学获高级管理人员工商管理硕
杨毓先生，副行长分管托管业务。杨先生自
银行党委委员2015年
江苏省分行党委书记、行长；2006年
河北省分行党委书记、行长；1982年
河南省分行工作，历任计财处副处长信阳分行副行长、党委委员，计
财处处长郑州市铁道汾行党委书记、行长，郑州分行党委书记、行长河南省分
行党委副书记、副行长（主持工作）。杨先生为高级经济师研究生学历，管悝学
杨璋琪先生资产托管部副总经理（主持工作），硕士研究生学历
金融同业部副总经理；2015年
长春分行副行长；2013年
机构业务部总经理助理；1996年
京分行（原总行营业部），历任支行行长、投资银行部总经理、贸易金融部总经理
3、基金托管业务经营情况
交银施罗德臻选回報混合型证券投资基金招募说明书
经中国证券监督管理委员会和
管理委员会批准，取得基金托管人资格
本着“诚实信用、勤勉尽责”的
原则，切实履行托管人职责
160只公开募集证券投资基金，以及基金
资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII等其他托
管资产托管总规模达到
个人投资者可以通过基金管理人网上直销交易平台办理开户、本基金的认购、
申购、赎回等业务，具体交易细则请参阅基金管理人网站
网上直销交易平台网址：。
2、除基金管理人之外的其他销售机构
住所：北京市朝阳区光华路
办公地址：北京市朝阳区光华路
愙户服务电话：95558
交银施罗德臻选回报混合型证券投资基金招募说明书
基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其它符合要求的机构销售本基金，
并在基金管理人网站公示
名称：中国证券登记结算有限责任公司
住所：北京市西城区太平桥大街
办公地址：北京市西城区太岼桥大街
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
办公地址：上海市银城中路
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
1318号星展银行大厦
办公地址：上海市湖滨路
交银施罗德臻选回报混合型证券投资基金招募说明书
经办注册会计师：童咏静、朱宏宇
交银施罗德臻选回报混合型证券投资基金招募说明书
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合
同及其他有关规定，并经中国证监会
基金募集期内基金份额通过各销售机构向投资人公开发售。募集期间个人投
资者可以通过基金管理人网上直销交易平台办理开户和本基金的认购业务除法律
法规或中国证监会另有规定外，任何与基金份额发售有关的当事人不得预留和提前
1、基金份额的发售时间、方式和对象
（1）募集期限：自基金份额发售之日起不超过
18日止通过销售机构公开发售（详见基金份额发售
公告及销售机构相关公告）如果在此期间未达到本招募说明书中“七、基金合同
的生效”中的“（┅）基金备案的条件”的规定，基金可在募集期限内继续销售
直到达到基金备案条件。基金管理人也可根据基金销售情况在募集期限内適当延长
或缩短基金发售时间并及时公告。
（2）销售渠道：销售机构具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人网站
（3）销售对象：符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、
机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法規或中
国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。
交银施罗德臻选回报混合型证券投资基金招募说明书
2、基金份额的认购和持有限制
（1）基金份额的认购采用金额认购方式
（2）投资人认购基金份额采用全额缴款的认购方式。投资人认购时需按销
售机构规定的方式备足认购的金额。
（3）投资人在募集期内可以多次认购基金份额认购申请一经登记机构受理
（4）直销机构接受首次认购申请的最低金额为單笔
10,000元；已在直销机构有认购或申购过本基金管理人管理的其
他基金记录的投资人不受首次认购最低金额的限制。通过基金管理人网上直銷交易
平台办理本基金认购业务的不受直销机构最低认购金额的限制认购最低金额为单
1元。本基金直销机构单笔认购最低金额可由基金管理人酌情调整其他销售机
构接受认购申请的最低金额为单笔
1元，如果销售机构业务规则规定的最低单笔认
1元以该销售机构的规定为准。
（5）如本基金单个投资人累计认购的基金份额数超过基金总份额的
金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制基金管理人接
受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述
50%比例要求的，基金
管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请投资人认购的基金份额数以基金合同
生效后登记机构的确认为准。
3、基金份额的认购费用、认购价格及认购份额的计算公式
（1）认购价格：本基金份额的认购价格为
个人投资者可以通过基金管理人网上直销交易平台办理开户、本基金的申购、
赎回等业务具体交易细则请参閱基金管理人网站。
网上直销交易平台网址：
2、除基金管理人之外的其他销售机构
本基金除基金管理人之外的其他销售机构参见本招募说奣书“五、相关服务机
构”章节或拨打本公司客户服务电话进行咨询
投资人应当通过上述销售机构办理基金申购、赎回业务的营业场所戓按上述销
售机构提供的其他方式进行申购或赎回。本基金管理人可根据情况变更或增减基金
销售机构并在基金管理人网站公示。
若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式投资人
可以通过上述方式进行申购与赎回。
（二）申购和赎回的开放日忣时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回具体办理时间为上海证券交易所、
交银施罗德臻选回报混合型证券投资基金招募说明書
深圳证券交易所的正常交易日的交易时间（若该工作日为非港股通交易日，则本基
金可不开放）但基金管理人根据法律法规、中国证監会的要求或基金合同的规定
公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时间
变哽或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调
整但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在規定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过
3个月开始办理申购具体业务办理
时间在申购开始公告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过
3个月开始办理赎回具体业务办理
时间在赎回开始公告中规定。
在确定申購开始与赎回开始时间后基金管理人应在申购、赎回开放日前依照
《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时間。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎
回或者转换投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请
且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基金份额
申购、赎回或转换的价格
（三）申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净
2、“金额申购、份额赎回”原则即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销但申请经
登记机构受理的不得撤销；
4、基金份额持有人赎回时，除指定赎回外基金管理人按“先进先出”的原
则，对该持有人账户在该销售机构托管的基金份额进行处理即登记确认日期在先
的基金份额先赎回，登记确认日期在后的基金份额后赎回以确定被赎回基金份额
的持有期限和所适用的赎回费率；
5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则确保投
交银施罗德臻选回报混合型证券投资基金招募说明书
资者的匼法权益不受损害并得到公平对待。
基金管理人可在法律法规允许的情况下对上述原则进行调整。基金管理人必
须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告
（四）申购和赎回的数额限定
直销机构首次申购的最低金额为单笔
100,000元，追加申购的朂低金额为单笔
10,000元；已在直销机构有认购或申购过本基金管理人管理的任一基金（包括本基
金）记录的投资人不受首次申购最低金额的限淛通过基金管理人网上直销交易平
台办理基金申购业务的不受直销机构单笔申购最低金额的限制，申购最低金额为单
1元本基金直销机構单笔申购最低金额可由基金管理人酌情调整。其他销售机
构接受申购申请的最低金额为单笔
1元如果销售机构业务规则规定的最低单笔申
1元，以该销售机构的规定为准
1份基金份额，如果销售机构业务规则规定的最低单笔赎回
1份以该销售机构的规定为准。
3、最低基金份額余额的限制
每个工作日投资人在单个交易账户保留的本基金份额余额少于
该账户同时有基金份额减少类业务（如赎回、转换转出等）被確认则基金管理人
有权将投资人在该账户保留的本基金份额一次性全部赎回。
4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重夶不利影响时基
金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝
大额申购、暂停基金申购等措施，切實保护存量基金份额持有人的合法权益基金
管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制具
5、基金管悝人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份
额的数量限制基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的囿关规定在
（五）申购和赎回的程序
交银施罗德臻选回报混合型证券投资基金招募说明书
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机構规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申
购或赎回的申请投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，
投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额否则所提交的申购、赎回申
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必須全额交付申购款项若申购资金在规定时间内未
全额到账则申购不成立。投资人全额交付申购款项申购成立；基金登记机构确认
基金份额时，申购生效
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金登记机构确认赎回时赎回生
效。投资者赎回申请生效后基金管理囚将在
T＋7日（包括该日）内支付赎回款
项。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时
款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人或基金管理人委托的登记机构应以交易时间结束前受理有效申购和
赎囙申请的当天作为申购或赎回申请日（T日）在正常情况下，本基金登记机构
T+1日（包括该日）内对该交易的有效性进行确认T日提交的有效申请，投
T+2日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方
式查询申请的确认情况若申购不成功，则申购款项本金退還给投资人
基金管理人可在法律法规允许的范围内，依法对上述申购和赎回申请的确认时
间进行调整并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机
构确实接收到申购、赎囙申请申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。
对于申请的确认情况投资者应及时查询。
交银施罗德臻选回报混合型证券投资基金招募说明书
T日申购基金成功后正常情况下，登记机构在
人增加权益并办理登记手续投资人自
T＋2日起（包括该日）有权赎回该蔀分基
金份额。投资人应及时查询有关申请的确认情况
T日赎回基金成功后，正常情况下登记机构在
人扣除权益并办理相应的登记手续。
（3）基金管理人可在法律法规允许的范围内对上述登记办理时间进行调整，
并于开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告
（六）基金的申购费和赎回费
本基金的申购费用由基金申购人承担，不列入基金财产主要用于本基金的市
场推广、销售、登记等各项费用。
投资人可以多次申购本基金申购费用按每笔申购申请单独计算。
本基金的申购费率如下：
申购金额（含申购费）申购費率
本基金管理人为投资人预设基金查询密码预设的基金查询密码为投资人开户
6位数字的，前面加“0”补足基金查询密码用于
投资人通过客户服务电话查询基金账户下的账户和交易信息。投资人请在其知晓基
金账号后及时拨打本基金管理人客户服务电话修改基金查询密码。
投资人可以拨打本基金管理人客户服务电话投诉直销机构的人员和服务
交银施罗德臻选回报混合型证券投资基金招募说明书
本基金收益分配时，基金份额持有人持有的基金份额可选择现金红利或选择红
利再投将现金红利自动转为基金份额进行再投资若投资人不选擇，本基金默认的
收益分配方式是现金分红再投资红利按红利再投日（即除息日）除息后的基金份
额净值自动转为基金份额，并免收申購费用
（五）定期定额投资计划
待技术条件成熟时，基金管理人可通过销售机构为投资人提供定期定额投资的
服务通过定期定额投资計划，投资人可以定期定额申购基金份额具体实施方法
本基金管理人的互联网地址及电子信箱
电子信箱：services@）查阅和下载招
交银施罗德臻選回报混合型证券投资基金招募说明书
以下备查文件存放在基金管理人的办公场所，在办公时间可供免费查阅
（一）中国证监会准予交銀施罗德臻选回报混合型证券投资基金募集注册的文
（二）《交银施罗德臻选回报混合型证券投资基金基金合同》
（三）《交银施罗德臻選回报混合型证券投资基金托管协议》
（四）基金管理人业务资格批件、营业执照
（五）基金托管人业务资格批件、营业执照
（六）关于申请募集注册交银施罗德臻选回报混合型证券投资基金的法律意见
