永赢货币市场基金 更新招募说明书(2018 年第 2 号)

永赢货币市场基金更新招募说明书

基金管理人：永赢基金管理有限公司

基金托管人：中国建设银行股份有限公司

永赢货币市场基金 更新招募说明书(2018 年第 2 号)

永赢货币市场基金（以下简称“本基金”）于2014年1月15日获中国证监会证监许可

[2014]93号文准予注册。 本基金的《基金合同》和《招募说明书》已通过指定信息披露媒

介进行了公开披露。本基金的基金合同于2014年2月27日正式生效。

本招募说明书是对原《永赢货币市场基金招募说明书》的更新，原招募说明书与本

招募说明书不一致的，以本招募说明书为准。基金管理人保证招募说明书的内容真实、

准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集申请的注册，

并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有

证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所

带来的个别风险。基金投资不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，

投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投

本基金为货币市场基金，属证券投资基金中的低风险品种。投资者购买本基金并不

等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，

也不保证最低收益。投资者应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解

基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基

金是否和自身的风险承受能力相适应， 理性判断市场，谨慎做出投资决策，并通过基金

管理人或基金管理人委托的具有基金代销业务资格的其他机构购买基金。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不

保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩并不

构成对本基金业绩表现的保证，基金的过往业绩也并不预示其未来表现。基金管理人提

醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基

金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。

本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为2018年8月27

日，投资组合报告为2018年2季度报告，有关财务数据和净值表现截止日为2018年6月30

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日（本招募说明书的财务资料未经审计）。

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永赢货币市场基金 更新招募说明书(2018 年第 2 号)

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公

开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《货币市场基金监督管

理办法》（以下简称“监督办法”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办

法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《关于货币

市场基金投资等相关问题的通知》（以下简称“《通知》”）、《证券投资基金信息披露编报

规则第5号》（以下简称“《信息披露特别规定》”）、《证

券投资基金信息披露内容与格式准则第6号〈基金合同的内容与格式〉》、《公开募集开放

式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”） 和其他相

关法律法规的规定以及《永赢货币市场基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其

真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请

募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，

或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定

基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成

为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合

同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基

金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。

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在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指永赢货币市场基金

2、基金管理人：指永赢基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国建设银行股份有限公司

4、基金合同：指《永赢货币市场基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《永赢货币市场基金托管

协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《永赢货币市场基金招募说明书》及其定期的更

7、基金份额发售公告：指《永赢货币市场基金基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解

释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指 2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三

十次会议通过，自 2013 年 6 月 1 日起实施并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表

大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改

港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其

10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证

券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施的《证

券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》： 指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开

募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日

实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出

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14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法

律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登

记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组

19、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募

集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中

国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理

基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

23、销售机构：指永赢基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定

的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代

为办理基金销售业务的机构

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人

基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放

红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为永赢基金管理有限公司

或接受永赢基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的

基金份额余额及其变动情况的账户

27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理

认购、申购、赎回、转换、非交易过户、份额转让及转托管业务而引起的基金份额变动

28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金

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管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算

完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超

31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

33、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

34、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日）， n 为自然数

35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

37、《业务规则》：指《永赢基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管

理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵

38、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买

39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买

40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条

件要求将基金份额兑换为现金的行为

41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的

条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的

其他基金基金份额的行为

42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金

43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、

扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成

扣款及基金申购申请的一种投资方式

44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基

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金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后

的余额）超过上一开放日基金总份额的 10%

46、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现

的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

47、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其

买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益

48、 影子定价：为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场 利率和交

易市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的 利益产生稀释和不

公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对 基金持有的估值对象进行重

新评估，即“影子定价”

49、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收

益，其计算公式为：每万份基金已实现收益=当日基金净收益/当日基金份额总数×10000

50、七日年化收益率：指以最近 7 个自然日（含节假日）每万份基金已实现收益所

51、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该笔费用

从基金财产中扣除，属于基金的营运费用

52、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及

53、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

54、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

55、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和每

万份基金已实现收益、七日年化收益率的过程

56、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他

57、 流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理

价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款

（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行

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58、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。

59、中国：指中华人民共和国。就基金合同而言，不包括香港特别行政区、澳门特

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(一) 基金管理人概况

名称：永赢基金管理有限公司

住所：浙江省宁波市鄞州区中山东路 466 号

办公地址： 上海市浦东新区世纪大道 210 号二十一世纪大厦 27 楼

永赢基金管理有限公司是经中国证监会证监基金字[号文件批准，于2013

年11月7日成立的合资基金管理公司， 初始注册资本为人民币

（ 1）宁波银行股份有限公司

住所： 浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号

办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号

客户服务电话： 95574

（ 2）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室

办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室

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（ 3）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层

办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 7 楼

客户服务电话： 400-

（ 4）信达证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心

办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心

（ 5）英大证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层

办公地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层

（ 6）上海陆金所资产管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼

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客户服务热线： 400-

（ 7）中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼

办公地址：北京市东城区朝内大街 188 号

全国统一客服电话： 400-

（ 8）申万宏源证券有限公司

注册地址： 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层

客户服务电话： 95523 或

（ 9）申万宏源西部证券有限公司

注册地址：新疆乌鲁木齐市文艺路 233 号宏源大厦八楼

（ 10） 天风证券股份有限公司

住所：武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦四楼

全国统一客服电话： 400-

（ 11）南京苏宁基金销售有限公司

住所：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

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全国统一客服电话： 95177

（ 12）上海华信证券有限责任公司

注册地址：上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼

办公地址： 上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼

（ 13） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

住所：浙江省杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 幢 202 室

全国统一客服电话： 400-

（ 14）华安证券股份有限公司

注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号

客户服务电话： 95318

（ 15）北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507

（ 16）珠海盈米财富管理有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

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3、基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基

住所：浙江省宁波市鄞州区中山东路 466 号

办公地址： 上海市浦东新区世纪大道 210 号二十一世纪大厦 27 楼

（三） 出具法律意见书的律师事务所

名称：远闻（上海）律师事务所

注册地址： 浦电路 438 号双鸽大厦 18G

办公地址： 浦电路 438 号双鸽大厦 18G

经办律师： 屠勰、孙贤

（四） 审计基金财产的会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住所： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层

办公地址：上海市世纪大道 100 号环球金融中心 50 楼

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经办注册会计师： 蒋燕华、石静筠

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（一） 基金募集的依据

本基金由管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关法

律法规的规定募集，并经中国证监会 2014 年 1 月 15 日证监许可〔 2014〕 93 号文准予注

（二） 基金类型和存续期限

本基金为契约型开放式货币市场基金。基金的存续期间为不定期。

（三） 基金份额的认购

本基金募集期间每份基金份额的初始面值为人民币）。

4、本公司的代销渠道和直销网点为投资人提供各类查询服务。

1、投资者可以通过拨打客服热线、网站申请订制（退订）免费的电子对账单。

2、投资者可以通过拨打客服热线获取纸制对账单。

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投资者可拨打客服热线、网站申请订制（退订）免费的电子邮件服务。内容包括基

金净值、交易确认及相关基金资讯信息等。

投资者可拨打客服热线、网站申请订制（退订）免费的手机短信服务。内容包括基

金净值、交易确认及相关基金资讯信息等。

（六）客户投诉及建议受理服务

投资人可以通过客服热线、信函、电邮、传真等方式提出咨询、建议、投诉等需求，

基金管理人将尽快给予回复，并在处理进程中随时给予跟踪反馈。

本公司将定期或不定期举办专业研讨会、投资者见面会或其他形式的交流活动，为

投资者提供与基金公司进行直接交流的机会。

客服热线： (021)（该电话可转人工服务）

服务信箱： service@）进行公开披露，并已报送相关监管部门备案。

序号 公告事项 信息披露方式 披露日期

1 永赢货币市场基金暂停大额申购、转

换转入业务的公告 中国证券报、公司网站

2 永赢货币市场基金的基金经理变更公

告 中国证券报、公司网站

3 永赢货币市场基金暂停大额申购、转

换转入业务的公告 中国证券报、公司网站

4 永赢货币市场基金暂停大额申购、转

换转入业务的公告 中国证券报、公司网站

永赢货币市场基金基金合同（《公开募

集开放式证券投资基金流动性风险管

永赢基金管理有限公司关于永赢货币

市场基金根据《公开募集开放式证券

投资基金流动性风险管理规定》修改

基金合同及托管协议的公告

永赢货币市场基金托管协议（《公开募

集开放式证券投资基金流动性风险管

8 永赢货币市场基金暂停大额申购、转

换转入业务的公告 中国证券报、公司网站

9 永赢货币市场基金2017年年度报告 中国证券报、公司网站

10 永赢货币市场基金2017年年度报告摘

要 中国证券报、公司网站

永赢货币市场基金 更新招募说明书(2018 年第 2 号)

11 永赢货币市场基金2018年“清明”假

期前暂停申购、转换转入业务公告 中国证券报、公司网站

12 永赢货币市场基金暂停大额申购、转

换转入业务的公告 中国证券报、公司网站

13 永赢货币市场基金更新招募说明书

（ 2018年第1号） 中国证券报、公司网站

14 永赢货币市场基金更新招募说明书摘

要（ 2018年第1号） 中国证券报、公司网站

15 永赢货币市场基金2018年第1季度报

告 中国证券报、公司网站

16 永赢货币市场基金2018年“五一”假

期前暂停申购、转换转入业务公告 中国证券报、公司网站

17 永赢货币市场基金暂停大额申购、转

换转入业务的公告 中国证券报、公司网站

18 永赢货币市场基金暂停大额申购、转

换转入业务的公告 中国证券报、公司网站

19 永赢货币市场基金暂停大额申购、转

换转入业务的公告 中国证券报、公司网站

20 永赢货币市场基金2018年“端午”假

期前暂停申购、转换转入业务公告 中国证券报、公司网站

21 永赢货币市场基金恢复办理大额申

购、转换转入业务的公告 中国证券报、公司网站

关于永赢货币市场基金在宁波银行股

份有限公司提供的快速赎回业务限额

永赢货币市场基金暂停大额申购、转

永赢货币市场基金 更新招募说明书(2018 年第 2 号)

永赢货币市场基金暂停大额申购、转

永赢货币市场基金暂停大额申购、转

永赢基金管理有限公司关于新增华安

证券股份有限公司为代销机构并参与

永赢基金管理有限公司关于旗下基金

在部分代销机构开通基金定投业务并

参加费率优惠活动的公告

永赢货币市场基金2018年第2季度报

永赢货币市场基金暂停大额申购、转

永赢基金管理有限公司关于新增珠海

盈米财富管理有限公司为代销机构并

参与其费率优惠活动的公告

永赢基金管理有限公司关于旗下基金

参加部分代销机构费率优惠活动的公

永赢货币市场基金暂停大额申购、转

永赢货币市场基金 更新招募说明书(2018 年第 2 号)

永赢货币市场基金暂停大额申购、转

永赢基金管理有限公司关于新增北京

蛋卷基金销售有限公司为代销机构并

参与其费率优惠活动的公告

永赢货币市场基金增聘基金经理的公

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第二十三节招募说明书的存放和查阅方式

本招募说明书存放在本基金管理人、基金托管人、销售代理人和注册登记机构的办

公场所，投资者可在办公时间免费查阅；也可按工本费购买招募说明书复制件或复印件，

但应以招募说明书正本为准。

基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。

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投资者如果需要了解更详细的信息，可向基金管理人、基金托管人或销售代理人申

1、中国证监会准予注册本基金募集的文件；

2、《永赢货币市场基金基金合同》；

3、《永赢货币市场基金托管协议》；

4、《永赢货币市场基金招募说明书》及其更新；

5、关于永赢货币市场基金募集之法律意见书；

6、基金管理人业务资格批件、营业执照；

7、基金托管人业务资格批件、营业执照；

8、中国证监会要求的其它文件。

存放地点：上述备查文件存放在基金管理人、基金托管人的办公场所。

查阅方式：投资者可以在办公时间免费查询；也可按工本费购买本基金备查文件复

制件或复印件，但应以基金备查文件正本为准。